Berufsprofil

Hypothekenmakler/Hypothekenmaklerin

Schnappschuss

Hypothekenmakler bearbeiten die Darlehensanträge von Kunden, die Hypotheken aufnehmen, stellen die Darlehensunterlagen zusammen und erkunden neue Möglichkeiten zur Vergabe von Hypothekendarlehen. Sie schließen für ihre Kunden Verträge über Hypothekendarlehen ab.

Arbeitsmarkt
Mehr Bewerber als Stellen in Österreich und 4 weitere Länder
ELA/EURES 2025
Industrie
Finanzdienstleistungen
Bildung
Kurzes tertiäres Bildungsprogramm
19%
Belastbarkeit Punktzahl · 2026 (Höher ist besser)
Kurzes tertiäres Bildungsprogramm 76% KI-Exposition · 2026
Arbeitsmarkt

Wo dieser Beruf gefragt ist

Gemeldeter Arbeitskräftemangel und -überschuss, nach Jahr. Veröffentlicht für Berufsgruppen, nicht für einzelne Stellenbezeichnungen.

Die Zahlen gelten für Nicht akademische betriebswirtschaftliche und kaufmännische Fachkräfte und Verwaltungsfachkräfte — 200 Berufe einschließlich dieses.

5 von 10 mit Mangel202521 von 32 wachsend4.2MStellen bis 2035

Mangel: Belgien, Italien, Niederlande, Rumänien und 1 weitere.

Längster anhaltender Mangel: Belgien, 4 Jahre.

Wählen Sie ein Gebiet auf der Karte, um dessen Zahlen zu sehen.

Über diese Quelle›

Quelle: ELA/EURES, Arbeitskräftemangel und -überschuss. Die Angaben werden auf Ebene der Berufsgruppe veröffentlicht und decken Europa ab. Die Ausgaben unterscheiden sich im Aufbau des Anhangs und in der Länderabdeckung, sodass eine Veränderung zwischen zwei Jahren nicht immer eine Veränderung des Arbeitsmarkts bedeutet. Grau dargestellte Länder wurden nicht gemeldet — das ist nicht dasselbe wie ein ausgeglichener Markt.

Was diese Begriffe bedeuten

Die vier Dinge, über die dieser Abschnitt berichtet

Gemeldete Nachfrage
Ob Arbeitgeber melden, dass sie für diesen Beruf Arbeitskräfte benötigen – eine Einschätzung, die von einer nationalen oder einer EU-Stelle veröffentlicht wird, keine Anzahl.
Wohin es sich entwickelt
In welche Richtung sich die Beschäftigung in diesem Beruf in den kommenden Jahren voraussichtlich entwickelt, ausgehend von einer amtlichen Prognose.
Offene Stellen
Wie viele Offene Stellen ungefähr entstehen – durch Wachstum und dadurch, dass Menschen den Beruf verlassen.
Übliche Vergütung
Was Menschen in diesem Beruf normalerweise verdienen, sofern die Quelle dies veröffentlicht. Eine fehlende Angabe bedeutet nicht, dass die Arbeit unbezahlt ist, sondern dass niemand diesen Wert für den betreffenden Ort veröffentlicht.

Ein Maß wird weggelassen, wenn niemand es für den betreffenden Ort veröffentlicht, statt es als null anzuzeigen.

Welche Tendenz der Markt für Sie zeigt

Zu Ihren Gunsten
Mehr offene Stellen als Suchende — Arbeitgeber konkurrieren um Bewerberinnen und Bewerber.
Ausgeglichen
Offene Stellen und Suchende halten sich in etwa die Waage.
Umkämpft
Mehr Suchende als offene Stellen — rechnen Sie mit Konkurrenz.
Widersprüchliche Hinweise
Die Quellen widersprechen sich, oder dieselbe Berufsgruppe ist in einer Region knapp und in einer anderen im Überangebot.

Jede Quelle ordnet die Ergebnisse einem dieser vier Begriffe zu, damit es eine einheitliche Begrifflichkeit gibt. Was sich unterscheidet, sind die zugrunde liegenden Nachweise. Diese stehen unter jeder Einschätzung: ein gemessenes Verhältnis von Offenen Stellen zu Arbeitssuchenden oder eine von einer nationalen Stelle veröffentlichte Bewertung.

Wie dieser Beruf im Vergleich zu anderen Berufen im selben Land abschneidet

Stark
Zu den stärksten in that country
Gut
Stärker als die meisten Berufe in that country
Gemischt
Etwa typisch für that country
Schwach
Schwächer als die meisten Berufe in that country

Dies ist ein Rang innerhalb eines Landes, keine Bewertung, die Sie über Grenzen hinweg vergleichen können – die Register hinter zwei Ländern erfassen unterschiedliche Menschen, daher bedeutet dieselbe Zahl in jedem Land etwas anderes. Das erklärt auch, warum ein Beruf in einem Land die Einstufung Stark erhalten und dennoch als Umkämpft angezeigt werden kann: Er führt in einem insgesamt stark umkämpften Arbeitsmarkt.

Woher diese Angaben stammen

Jede Zahl wird von einem nationalen Statistikamt, einer öffentlichen Arbeitsverwaltung oder einer EU-Stelle veröffentlicht. Jede Karte nennt außerdem ihre Quelle und den Zeitraum, auf den sie sich bezieht. Manche Orte werden monatlich erfasst, andere ein- oder zweimal jährlich bewertet. Deshalb können zwei Orte auf derselben Karte unterschiedliche Zeitpunkte beschreiben – das Datum wird immer angezeigt.

Nichts davon sagt die Chancen einer einzelnen Person voraus. Es beschreibt einen Arbeitsmarkt.

Gemeldete Nachfrage · Übliche Vergütung · Wohin es sich entwickelt (Deutschland, Österreich, Schweiz, Niederlande, Belgien, Dänemark)
Gemeldete Nachfrage · Übliche Vergütung · Wohin es sich entwickelt
Gemeldete Nachfrage Übliche Vergütung Wohin es sich entwickelt
Deutschland Mangel gemeldet ELA/EURES 2024 * — +10,1% 2023–2035 · Cedefop 2026 *
Österreich Überangebot gemeldet ELA/EURES 2025 * — +9,5% 2023–2035 · Cedefop 2026 *
Schweiz Nicht gemeldet — +4,7% 2023–2035 · Cedefop 2026 *
Niederlande Mangel gemeldet ELA/EURES 2025 * — −5,6% 2023–2035 · Cedefop 2026 *
Belgien Mangel gemeldet ELA/EURES 2025 * — +16,2% 2023–2035 · Cedefop 2026 *
Dänemark Überangebot gemeldet ELA/EURES 2024 * — −0,1% 2023–2035 · Cedefop 2026 *

* Veröffentlicht für Berufsgruppen, nicht für einzelne Stellenbezeichnungen.

Bieten Sie Studierenden, Klienten oder Mitarbeitenden Berufsberatung an? Nutzen Sie diese Berufsdaten in Ihrer Organisation.

NexFuture™

Zukunftsaussichten für Hypothekenmakler/Hypothekenmaklerin

The outlook for Hypothekenmakler/Hypothekenmaklerin reflects a balanced mix of automation exposure and durable, human-led work.

Wie werden diese Ergebnisse berechnet?

Der Resilienzwert (0–100) schätzt, wie strukturell geschützt dieser Beruf vor Automatisierung und KI-Störungen ist, basierend auf der Aufgabenanalyse. Höhere Werte bedeuten mehr Aufgaben, die menschliches Urteilsvermögen erfordern. KI-Exposition zeigt den geschätzten Prozentsatz der Arbeitsstunden, die aktuelle KI-Fähigkeiten betreffen könnten. Dies sind modellbasierte strukturelle Indikatoren, keine Vorhersagen zur individuellen Jobsicherheit.

Spielen Sie die Zukunft
Wie könnte sich Hypothekenmakler/Hypothekenmaklerin ändern, wenn die KI-Einführung zunimmt?

Mehrere Aufgabenbereiche könnten sich in Richtung KI-gestützter Arbeitsabläufe verlagern, sodass Umschulungen immer wichtiger werden.

Eine signifikante Transformation auf Aufgabenebene wird in 9 Jahren (um 2035) im Rahmen des ausgewählten Szenarios „Erwartet“ erwartet.
~15%
Belastbarkeit
Automatisierungsrisiko
EXP~80%
Menschlicher Rand
MOAT~15%

Illustratives Szenario auf Basis der Automatisierbarkeit von Aufgaben — keine Prognose. Werte werden gerundet, je weiter Sie in die Zukunft blicken.

2026
2031
2040
KI-Einführungsgeschwindigkeit:

Modellbasierte Schätzung. Nutzen Sie es als Planungssignal, nicht als Garantie.

Wie KI diese Rolle verändern kann

Deterministische, modellbasierte Interpretation aktueller Rollensignale – keine Garantie für Ersatz.

19% Im Besitz von Menschen

Was noch immer von den Menschen abhängt

  • Verhandlungen moderieren
  • Darlehensverträge aushandeln
  • über Zinssätze informieren
Der menschliche Vorteil Um in dieser Rolle voraus zu bleiben, konzentrieren Sie sich auf Aktuarwissenschaft und Zeichnung von Immobilienrisiken. Diese menschenzentrierten Fähigkeiten sind für KI in den nächsten 20 Jahren am schwierigsten zu replizieren.
23% Helfen

Wo KI zum Co-Piloten werden kann

  • Dokumente über Hypothekarkredite prüfen
  • Kreditportfolio überwachen
  • Empfänger von Bankdarlehen befragen
76% Automatisieren

Aufgaben, die am stärksten der Automatisierung ausgesetzt sind

  • Finanzinformationen über die Immobilie sammeln
  • Finanzinformationen einholen
  • Aufzeichnungen über Schulden von Kunden und Kundinnen führen
Detaillierte Analyse

Vitale Signale & KI-Vektoren

KI-Belichtungsvektoren

0-100%
KI / Maschinelles Lernen 23%

Exposition gegenüber KI-gestützter Analyse, Mustererkennung und Aufgaben der prädiktiven Modellierung

Kognitive Software 17%

Exposition gegenüber Workflow-Automatisierung, Entscheidungsunterstützungssoftware und Prozessdigitalisierung

Generative KI 5%

Exposition gegenüber Inhaltsgenerierung, kreativer Augmentierung und Tools für große Sprachmodelle

Roboter- und physische Automatisierung 0%

Exposition gegenüber physischer Automatisierung, Robotik und sensorgesteuerter Aufgabenverlagerung

Technische Details
Methodik: NexFuture v3.0 Quellen: O*NET® 30.3, ESCO v1.2.1 Aktualisiert: Okt. 2026

NexFuture v3.0 schätzt die Automatisierungsexposition direkt aus den wesentlichen ESCO-Kompetenzgruppen, gewichtet nach Kompetenzmasse und kalibriert anhand von Experten-Ankern. Werte sind probabilistische Schätzungen, keine Garantien. Vollständige Details finden Sie im NexFuture-Methodik-Whitepaper.

Misst die Automatisierungsexposition. Sie misst weder Gehalt noch Nachfrage noch die Zahl der Stellen in Ihrer Nähe.

Ein Tag im Leben

Was Menschen in dieser Rolle normalerweise tun

Finanzdienstleistungen

Tag im Leben

Ein typischer Tag als Hypothekenmakler/Hypothekenmaklerin

09
09:00 · Morgen
Darlehensanträge verwalten
Verwalten von Darlehensanträgen vom Gespräch mit dem Antragsteller und Überprüfen der Dokumentation über die Bewertung der Risiken bis hin zur Gewährung oder Verweigerung des Darlehens und Gewährleistung der Einhaltung des Zeichnungsverfahrens.
10
10:30 · Vormittags
Finanzinformationen über die Immobilie sammeln
Zusammenstellen von Informationen über frühere Transaktionen im Zusammenhang mit der Immobilie, z. B. die Preise, zu denen die Immobilie zuvor verkauft wurde, und die Kosten für Renovierungs- und Reparaturarbeiten, um ein klares Bild vom Wert der Immobilie zu erhalten.
12
12:00 · Mittag
Kreditportfolio überwachen
Überwachen der laufenden Kreditzusagen, um Anomalien in Bezug auf Termine, Refinanzierung, Genehmigungslimits und andere Kriterien zu ermitteln und um festzustellen, ob Beträge zu Unrecht ausgezahlt wurden.
14
14:00 · Nachmittag
über Zinssätze informieren
Informieren potenzieller Kreditnehmer über den Zinssatz, der als Gebühr für die Nutzung von Vermögenswerten (wie geliehenes Geld) an den Kreditgeber zu zahlen ist, und über den Prozentsatz der Darlehensforderung, der als Zinssatz erhoben wird.
15
15:30 · Am späten Nachmittag
Aufzeichnungen über Schulden von Kunden und Kundinnen führen
Eine Liste mit den Schulden der Kunden/Kundinnen führen und diese regelmäßig aktualisieren.
17
17:00 · Zusammenfassung
Darlehensverträge aushandeln
Führen von Verhandlungen mit Bankkaufleuten oder anderen Parteien, die als Kreditgeber tätig sind, um die Zinssätze und andere Aspekte des Darlehensvertrags sowie für den Kreditnehmer möglichst vorteilhafte Konditionen auszuhandeln.

Die Reihenfolge der Aufgaben dient der Veranschaulichung. Einzelne Tage variieren.

Fähigkeiten & Wissen

Was Sie für diese Arbeit brauchen

Die Fähigkeiten, das Wissen und die Tools, die diese Rolle erfordert – sowie die Eigenschaften und Vorteile, die damit einhergehen.

Grundlegende Fähigkeiten
Sammeln von Informationen aus physikalischen oder elektronischen Quellen
  • Finanzinformationen über die Immobilie sammeln

    Zusammenstellen von Informationen über frühere Transaktionen im Zusammenhang mit der Immobilie, z. B. die Preise, zu denen die Immobilie zuvor verkauft wurde, und die Kosten für Renovierungs- und Reparaturarbeiten, um ein klares Bild vom Wert der Immobilie zu erhalten.

  • Finanzinformationen einholen

    Sammeln von Informationen über Wertpapiere, Marktbedingungen, staatliche Vorschriften und die Finanzlage, Ziele und Bedürfnisse von Kunden oder Unternehmen.

Führen betrieblicher Aufzeichnungen
  • Aufzeichnungen über Schulden von Kunden und Kundinnen führen

    Eine Liste mit den Schulden der Kunden/Kundinnen führen und diese regelmäßig aktualisieren.

Befragungen
  • Empfänger von Bankdarlehen befragen

    Führen von Gesprächen mit Bewerbern, die ein Bankdarlehen für unterschiedliche Zwecke beantragen. Stellen von Fragen zur Prüfung des Geschäftswerts und der finanziellen Mittel der Bewerber für die Rückzahlung des Darlehens.

Treffen von Entscheidungen
  • Entscheidungen über Darlehensanträge treffen

    Berücksichtigung der Risikobewertung und -analyse, endgültige Überprüfung des Darlehensantrags, um den Kredit zu bewilligen oder zu verweigern, Einleiten der erforderlichen Verfahren im Anschluss an die Entscheidung.

Vermittlung in Streitsachen und Beilegung von Streitigkeiten
  • Verhandlungen moderieren

    Beaufsichtigung der Verhandlungen zwischen zwei Parteien als neutraler Zeuge, um sicherzustellen, dass die Verhandlungen auf eine freundliche und produktive Art und Weise geführt werden, dass ein Kompromiss erzielt wird und dass alles im Einklang mit den Rechtsvorschriften steht.

Interpretieren technischer Unterlagen und Diagramme
  • Dokumente über Hypothekarkredite prüfen

    Prüfen der Unterlagen von Hypothekarkreditnehmern oder Finanzinstituten wie Banken oder Kreditgenossenschaften, die sich auf ein durch ein Grundstück besichertes Darlehen beziehen, um die Zahlungshistorie für das Darlehen, die Finanzlage der Bank oder des Kreditnehmers und andere relevante Informationen zu prüfen, um die weitere Vorgehensweise zu beurteilen.

Durchführen von Berechnungen
  • Unterstützung bei Finanzkalkulationen leisten

    Unterstützen von Kollegen, Kunden oder anderen Parteien bei komplexe Finanzunterlagen oder -berechnungen.

Managementfähigkeiten
  • Darlehensanträge verwalten

    Verwalten von Darlehensanträgen vom Gespräch mit dem Antragsteller und Überprüfen der Dokumentation über die Bewertung der Risiken bis hin zur Gewährung oder Verweigerung des Darlehens und Gewährleistung der Einhaltung des Zeichnungsverfahrens.

Erstellen von Finanzunterlagen, Aufzeichnungen, Berichten oder Haushaltsplänen
  • Kreditinformationen von Kunden und Kundinnen aktuell halten

    Erstellung und Pflege kundenspezifischer Kreditinformationen mit relevanten Transaktionen, Belegen und Einzelheiten zur Finanztätigkeit. Gewährleisten der Aktualität dieser Informationen zu Analyse- und Offenlegungszwecken.

Überwachung finanzieller und wirtschaftlicher Ressourcen und Tätigkeiten
  • Kreditportfolio überwachen

    Überwachen der laufenden Kreditzusagen, um Anomalien in Bezug auf Termine, Refinanzierung, Genehmigungslimits und andere Kriterien zu ermitteln und um festzustellen, ob Beträge zu Unrecht ausgezahlt wurden.

Wissensgebiete & Software & Technologien
Wissensgebiete
  • Aktuarwissenschaft

    Regeln zur Anwendung mathematischer und statistischer Techniken zur Bestimmung potenzieller oder bestehender Risiken in verschiedenen Wirtschaftszweigen, z. B. in der Finanz- oder Versicherungsbranche.

  • Zeichnung von Immobilienrisiken

    Verfahren zur Bewertung von Darlehensanträgen für Immobiliengeschäfte, bei denen nicht nur der potenzielle Kreditnehmer, sondern auch die betreffende Immobilie bewertet wird, um beurteilen zu können, ob die Immobilie zur Tilgung des Darlehens ausreicht.

  • Zwangsvollstreckung

    Das gesetzliche System für die Beitreibung eines Darlehens oder einer Schuld, dessen bzw. deren Tilgungszahlungen von einem Schuldner oder Kreditnehmer nicht vollständig geleistet wurden und dessen bzw. deren Tilgungszahlungen vernachlässigt wurden, durch die Durchsetzung der Veräußerung von Vermögenswerten, die als Sicherheit für das Darlehen genutzt wurden.

Branchenübergreifende Kompetenzen
  • Banktätigkeiten
  • Hypothekarkredite
  • Immobilienrecht
  • Kreditkontrollverfahren
  • Steuerrecht
  • Wertpapiere
  • Geschäftskredite
  • Schuldensysteme
Software & Technologien
Oracle PeopleSoftZoomFileMaker ProMicrosoft Internet ExplorerLexisNexisTax softwareCustomer information control system CICSCommon business oriented language COBOLStudent information systems SIS softwareDelphi DiscoveryExperian CredinomicsHarland Financial Solutions DecisionProMoody's KMV CreditEdgeCGI-AMS BureauLink EnterpriseCGI-AMS CACS EnterpriseCGI-AMS StrataCredit and risk analysis softwareCredit fraud detection softwareDun and Bradstreet Global DecisionMakereCredit EnterpriseEquifax Advanced DecisioningEquifax Application EngineEquifax InterConnectExperian DetectExperian FraudShieldExperian QuestExperian Retention TriggersExperian Transact SMFair Isaac Application Risk Model SoftwareFair Isaac Capstone Decision ManagerFair Isaac Falcon IDFreddie Mac Loan ProspectorLoan application processing softwareMoody's KMV DecisionsMoody's KMV Financial AnalystMoody's KMV Risk AdvisorMoody's KMV Risk AnalystFannie Mae Desktop Underwriter1003 Uniform Residential Loan ApplicationAmortization loan software
Schlüsselmerkmale, die Sie brauchen
Anerkennung Integrität Zuverlässigkeit Zusammenarbeit Leistung Selbstkontrolle Stressresistenz Vielfalt Unabhängigkeit Anpassungsfähigkeit/Flexibilität Leistung/Anstrengung Fürsorge für andere Analytisches Denken Führung Innovation Soziale Orientierung
Wichtige Belohnungen, die Sie erwarten können
LeistungArbeitsbedingu…AnerkennungBeziehungenUnterstützungUnabhängigkeit
So qualifizieren Sie sich

Hypothekenmakler: Wie Sie sich qualifizieren und wo Sie studieren können

Was normalerweise für die Qualifikation erforderlich ist: Bildungsniveau, wo es sich um einen reglementierten Beruf handelt und wo man studieren kann.

Typisches Bildungsniveau

Kurzes tertiäres Bildungsprogramm

Wo man studieren kann

55 Studienprogramme in 13 Ländern vermitteln die Kernkompetenzen dieses Berufs. Außerdem gibt es 43 kurze Kurse, die jeweils eine einzelne Fähigkeit vermitteln.

Einige Beispiele, mit Unterricht in der Sprache dieser Seite:

Kurzkurs

Immobilienreferent:in - Basismodul

WIFI Oberösterreich · Österreich

Quellen
  1. 1. Source: AMS Weiterbildungsdatenbank, Arbeitsmarktservice Österreich (weiterbildungsdatenbank.at). Data as at 03/10/2026.
Karriereentwicklung

Entwicklungspfade & ähnliche Rollen

Erkunden Sie typische Karrierepfade, angrenzende Fähigkeiten und ähnliche Rollen, um Ihren nächsten Schritt zu planen.

Für Organisationen

Die Daten auf dieser Seite für Ihre Schülerinnen und Schüler, Klientinnen und Klienten sowie Mitarbeitenden nutzen.

Häufige Fragen

Häufig gestellte Fragen

Welche Qualifikationen sind für die Tätigkeit als Hypothekenmakler/Hypothekenmaklerin erforderlich?
Ein kaufmännisches oder wirtschaftswissenschaftliches Studium ist von Vorteil, aber nicht zwingend erforderlich. Entscheidend sind fundierte Kenntnisse im Finanzbereich, eine ausgeprägte Kundenorientierung und die Fähigkeit, komplexe Sachverhalte verständlich zu erklären. Weiterbildungen im Bereich Hypothekenfinanzierung sind empfehlenswert.
Wie sieht der typische Arbeitsalltag eines/einer Hypothekenmaklers/Hypothekenmaklerins aus?
Der Arbeitsalltag ist vielfältig und umfasst die Bearbeitung von Anträgen, die Kommunikation mit Kunden und Banken, die Recherche nach passenden Finanzierungen und die Erstellung von Angeboten. Häufige Kundenkontakte und eine strukturierte Arbeitsweise sind essentiell.
In welchem Arbeitsverhältnis arbeiten Hypothekenmakler/Hypothekenmaklerinnen hauptsächlich?
Die meisten Hypothekenmakler/Hypothekenmaklerinnen sind in einem Angestelltenverhältnis tätig. Es gibt jedoch auch die Möglichkeit, als Selbstständiger zu arbeiten.
Hypothekenmakler/Hypothekenmaklerin — wie hoch ist die Vergütung in den USA?
74.180 US-Dollar im Jahr im Median, Stand 2025-05. Die Medianwerte der Bundesstaaten reichen von 35.730 bis 101.600 US-Dollar. Quelle: US Bureau of Labor Statistics. Die Zahl beschreibt die Vereinigten Staaten und ist keine Prognose für Europa.

Quellen: ESCO O*NET ELA/EURES Cedefop BLS Daten aktualisiert: 19. Oktober 2026 Über unsere Daten