Berufsprofil

Underwriter im Kreditwesen/Underwriterin im Kreditwesen

Schnappschuss

Underwriter im Kreditwesen prüfen die Einhaltung der Kreditvergaberichtlinien. Sie wirken an der Einführung neuer Richtlinien mit. Darüber hinaus überprüfen sie gewährte und abgelehnte Darlehensverträge.

Arbeitsmarkt
Mehr Bewerber als Stellen in Österreich und 4 weitere Länder
ELA/EURES 2025
Industrie
Finanzdienstleistungen
Bildung
Kurzes tertiäres Bildungsprogramm
14%
Belastbarkeit Punktzahl · 2026 (Höher ist besser)
Kurzes tertiäres Bildungsprogramm 82% KI-Exposition · 2026
Arbeitsmarkt

Wo dieser Beruf gefragt ist

Gemeldeter Arbeitskräftemangel und -überschuss, nach Jahr. Veröffentlicht für Berufsgruppen, nicht für einzelne Stellenbezeichnungen.

Die Zahlen gelten für Nicht akademische betriebswirtschaftliche und kaufmännische Fachkräfte und Verwaltungsfachkräfte — 200 Berufe einschließlich dieses.

5 von 10 mit Mangel202521 von 32 wachsend4.2MStellen bis 2035

Mangel: Belgien, Italien, Niederlande, Rumänien und 1 weitere.

Längster anhaltender Mangel: Belgien, 4 Jahre.

Wählen Sie ein Gebiet auf der Karte, um dessen Zahlen zu sehen.

Über diese Quelle›

Quelle: ELA/EURES, Arbeitskräftemangel und -überschuss. Die Angaben werden auf Ebene der Berufsgruppe veröffentlicht und decken Europa ab. Die Ausgaben unterscheiden sich im Aufbau des Anhangs und in der Länderabdeckung, sodass eine Veränderung zwischen zwei Jahren nicht immer eine Veränderung des Arbeitsmarkts bedeutet. Grau dargestellte Länder wurden nicht gemeldet — das ist nicht dasselbe wie ein ausgeglichener Markt.

Was diese Begriffe bedeuten

Die vier Dinge, über die dieser Abschnitt berichtet

Gemeldete Nachfrage
Ob Arbeitgeber melden, dass sie für diesen Beruf Arbeitskräfte benötigen – eine Einschätzung, die von einer nationalen oder einer EU-Stelle veröffentlicht wird, keine Anzahl.
Wohin es sich entwickelt
In welche Richtung sich die Beschäftigung in diesem Beruf in den kommenden Jahren voraussichtlich entwickelt, ausgehend von einer amtlichen Prognose.
Offene Stellen
Wie viele Offene Stellen ungefähr entstehen – durch Wachstum und dadurch, dass Menschen den Beruf verlassen.
Übliche Vergütung
Was Menschen in diesem Beruf normalerweise verdienen, sofern die Quelle dies veröffentlicht. Eine fehlende Angabe bedeutet nicht, dass die Arbeit unbezahlt ist, sondern dass niemand diesen Wert für den betreffenden Ort veröffentlicht.

Ein Maß wird weggelassen, wenn niemand es für den betreffenden Ort veröffentlicht, statt es als null anzuzeigen.

Welche Tendenz der Markt für Sie zeigt

Zu Ihren Gunsten
Mehr offene Stellen als Suchende — Arbeitgeber konkurrieren um Bewerberinnen und Bewerber.
Ausgeglichen
Offene Stellen und Suchende halten sich in etwa die Waage.
Umkämpft
Mehr Suchende als offene Stellen — rechnen Sie mit Konkurrenz.
Widersprüchliche Hinweise
Die Quellen widersprechen sich, oder dieselbe Berufsgruppe ist in einer Region knapp und in einer anderen im Überangebot.

Jede Quelle ordnet die Ergebnisse einem dieser vier Begriffe zu, damit es eine einheitliche Begrifflichkeit gibt. Was sich unterscheidet, sind die zugrunde liegenden Nachweise. Diese stehen unter jeder Einschätzung: ein gemessenes Verhältnis von Offenen Stellen zu Arbeitssuchenden oder eine von einer nationalen Stelle veröffentlichte Bewertung.

Wie dieser Beruf im Vergleich zu anderen Berufen im selben Land abschneidet

Stark
Zu den stärksten in that country
Gut
Stärker als die meisten Berufe in that country
Gemischt
Etwa typisch für that country
Schwach
Schwächer als die meisten Berufe in that country

Dies ist ein Rang innerhalb eines Landes, keine Bewertung, die Sie über Grenzen hinweg vergleichen können – die Register hinter zwei Ländern erfassen unterschiedliche Menschen, daher bedeutet dieselbe Zahl in jedem Land etwas anderes. Das erklärt auch, warum ein Beruf in einem Land die Einstufung Stark erhalten und dennoch als Umkämpft angezeigt werden kann: Er führt in einem insgesamt stark umkämpften Arbeitsmarkt.

Woher diese Angaben stammen

Jede Zahl wird von einem nationalen Statistikamt, einer öffentlichen Arbeitsverwaltung oder einer EU-Stelle veröffentlicht. Jede Karte nennt außerdem ihre Quelle und den Zeitraum, auf den sie sich bezieht. Manche Orte werden monatlich erfasst, andere ein- oder zweimal jährlich bewertet. Deshalb können zwei Orte auf derselben Karte unterschiedliche Zeitpunkte beschreiben – das Datum wird immer angezeigt.

Nichts davon sagt die Chancen einer einzelnen Person voraus. Es beschreibt einen Arbeitsmarkt.

Gemeldete Nachfrage · Übliche Vergütung · Wohin es sich entwickelt (Deutschland, Österreich, Schweiz, Niederlande, Belgien, Dänemark)
Gemeldete Nachfrage · Übliche Vergütung · Wohin es sich entwickelt
Gemeldete Nachfrage Übliche Vergütung Wohin es sich entwickelt
Deutschland Mangel gemeldet ELA/EURES 2024 * — +10,1% 2023–2035 · Cedefop 2026 *
Österreich Überangebot gemeldet ELA/EURES 2025 * — +9,5% 2023–2035 · Cedefop 2026 *
Schweiz Nicht gemeldet — +4,7% 2023–2035 · Cedefop 2026 *
Niederlande Mangel gemeldet ELA/EURES 2025 * — −5,6% 2023–2035 · Cedefop 2026 *
Belgien Mangel gemeldet ELA/EURES 2025 * — +16,2% 2023–2035 · Cedefop 2026 *
Dänemark Überangebot gemeldet ELA/EURES 2024 * — −0,1% 2023–2035 · Cedefop 2026 *

* Veröffentlicht für Berufsgruppen, nicht für einzelne Stellenbezeichnungen.

Bieten Sie Studierenden, Klienten oder Mitarbeitenden Berufsberatung an? Nutzen Sie diese Berufsdaten in Ihrer Organisation.

NexFuture™

Zukunftsaussichten für Underwriter im Kreditwesen/Underwriterin im Kreditwesen

The outlook for Underwriter im Kreditwesen/Underwriterin im Kreditwesen reflects a balanced mix of automation exposure and durable, human-led work.

Wie werden diese Ergebnisse berechnet?

Der Resilienzwert (0–100) schätzt, wie strukturell geschützt dieser Beruf vor Automatisierung und KI-Störungen ist, basierend auf der Aufgabenanalyse. Höhere Werte bedeuten mehr Aufgaben, die menschliches Urteilsvermögen erfordern. KI-Exposition zeigt den geschätzten Prozentsatz der Arbeitsstunden, die aktuelle KI-Fähigkeiten betreffen könnten. Dies sind modellbasierte strukturelle Indikatoren, keine Vorhersagen zur individuellen Jobsicherheit.

Spielen Sie die Zukunft
Wie könnte sich Underwriter im Kreditwesen/Underwriterin im Kreditwesen ändern, wenn die KI-Einführung zunimmt?

Mehrere Aufgabenbereiche könnten sich in Richtung KI-gestützter Arbeitsabläufe verlagern, sodass Umschulungen immer wichtiger werden.

Eine signifikante Transformation auf Aufgabenebene wird in 8 Jahren (um 2034) im Rahmen des ausgewählten Szenarios „Erwartet“ erwartet.
~10%
Belastbarkeit
Automatisierungsrisiko
EXP~85%
Menschlicher Rand
MOAT~10%

Illustratives Szenario auf Basis der Automatisierbarkeit von Aufgaben — keine Prognose. Werte werden gerundet, je weiter Sie in die Zukunft blicken.

2026
2030
2039
KI-Einführungsgeschwindigkeit:

Modellbasierte Schätzung. Nutzen Sie es als Planungssignal, nicht als Garantie.

Wie KI diese Rolle verändern kann

Deterministische, modellbasierte Interpretation aktueller Rollensignale – keine Garantie für Ersatz.

14% Im Besitz von Menschen

Was noch immer von den Menschen abhängt

  • mit Bankfachleuten kommunizieren
Der menschliche Vorteil Um in dieser Rolle voraus zu bleiben, konzentrieren Sie sich auf Aktuarwissenschaft und Zeichnung von Immobilienrisiken. Diese menschenzentrierten Fähigkeiten sind für KI in den nächsten 20 Jahren am schwierigsten zu replizieren.
26% Helfen

Wo KI zum Co-Piloten werden kann

  • finanzielles Risiko analysieren
  • Darlehen analysieren
  • Jahresabschlüsse auslegen
82% Automatisieren

Aufgaben, die am stärksten der Automatisierung ausgesetzt sind

  • Finanzinformationen einholen
Detaillierte Analyse

Vitale Signale & KI-Vektoren

KI-Belichtungsvektoren

0-100%
KI / Maschinelles Lernen 26%

Exposition gegenüber KI-gestützter Analyse, Mustererkennung und Aufgaben der prädiktiven Modellierung

Kognitive Software 18%

Exposition gegenüber Workflow-Automatisierung, Entscheidungsunterstützungssoftware und Prozessdigitalisierung

Generative KI 3%

Exposition gegenüber Inhaltsgenerierung, kreativer Augmentierung und Tools für große Sprachmodelle

Roboter- und physische Automatisierung 0%

Exposition gegenüber physischer Automatisierung, Robotik und sensorgesteuerter Aufgabenverlagerung

Technische Details
Methodik: NexFuture v3.0 Quellen: O*NET® 30.3, ESCO v1.2.1 Aktualisiert: Okt. 2026

NexFuture v3.0 schätzt die Automatisierungsexposition direkt aus den wesentlichen ESCO-Kompetenzgruppen, gewichtet nach Kompetenzmasse und kalibriert anhand von Experten-Ankern. Werte sind probabilistische Schätzungen, keine Garantien. Vollständige Details finden Sie im NexFuture-Methodik-Whitepaper.

Misst die Automatisierungsexposition. Sie misst weder Gehalt noch Nachfrage noch die Zahl der Stellen in Ihrer Nähe.

Ein Tag im Leben

Was Menschen in dieser Rolle normalerweise tun

Finanzdienstleistungen

Tag im Leben

Ein typischer Tag als Underwriter im Kreditwesen/Underwriterin im Kreditwesen

09
09:00 · Morgen
Darlehen analysieren
Darlehen prüfen und analysieren, die Organisationen und Einzelpersonen durch verschiedene Arten von Krediten gewährt werden, wie z. B. Überziehungsschutz, Akkreditivbevorschussungen, Laufzeitkrediten und Erwerb von Geldmarktwechseln.
10
10:30 · Vormittags
Dokumente über Hypothekarkredite prüfen
Prüfen der Unterlagen von Hypothekarkreditnehmern oder Finanzinstituten wie Banken oder Kreditgenossenschaften, die sich auf ein durch ein Grundstück besichertes Darlehen beziehen, um die Zahlungshistorie für das Darlehen, die Finanzlage der Bank oder des Kreditnehmers und andere relevante Informationen zu prüfen, um die weitere Vorgehensweise zu beurteilen.
12
12:00 · Mittag
finanzielles Risiko analysieren
Ermittlung und Analyse von Risiken, die finanzielle Auswirkungen auf eine Organisation oder eine Einzelperson haben könnten, z. B. Kredit- und Marktrisiken, und Unterbreitung von Vorschlägen zur Absicherung gegenüber diesen Risiken.
14
14:00 · Nachmittag
Finanzinformationen einholen
Sammeln von Informationen über Wertpapiere, Marktbedingungen, staatliche Vorschriften und die Finanzlage, Ziele und Bedürfnisse von Kunden oder Unternehmen.
15
15:30 · Am späten Nachmittag
Jahresabschlüsse auslegen
Lesen, Verstehen und Auslegen der wichtigsten Posten und der Schlüsselindikatoren in Jahresabschlüssen. Extraktion der wichtigsten Informationen aus den Jahresabschlüssen je nach Bedarf und Einbeziehung dieser Informationen in die Erstellung der Pläne des Geschäftsbereichs.
17
17:00 · Zusammenfassung
mit Bankfachleuten kommunizieren
Kommunizieren mit Fachleuten auf dem Gebiet des Bankwesens mit dem Ziel, Informationen über einen bestimmten Finanzfall oder ein bestimmtes Finanzprojekt für persönliche oder geschäftliche Zwecke oder im Namen eines Kunden zu erhalten.

Die Reihenfolge der Aufgaben dient der Veranschaulichung. Einzelne Tage variieren.

Fähigkeiten & Wissen

Was Sie für diese Arbeit brauchen

Die Fähigkeiten, das Wissen und die Tools, die diese Rolle erfordert – sowie die Eigenschaften und Vorteile, die damit einhergehen.

Grundlegende Fähigkeiten
Analyse von Finanz- und Wirtschaftsdaten
  • Darlehen analysieren

    Darlehen prüfen und analysieren, die Organisationen und Einzelpersonen durch verschiedene Arten von Krediten gewährt werden, wie z. B. Überziehungsschutz, Akkreditivbevorschussungen, Laufzeitkrediten und Erwerb von Geldmarktwechseln.

  • Jahresabschlüsse auslegen

    Lesen, Verstehen und Auslegen der wichtigsten Posten und der Schlüsselindikatoren in Jahresabschlüssen. Extraktion der wichtigsten Informationen aus den Jahresabschlüssen je nach Bedarf und Einbeziehung dieser Informationen in die Erstellung der Pläne des Geschäftsbereichs.

Durchführung von Risikoanalyse und -management
  • finanzielles Risiko analysieren

    Ermittlung und Analyse von Risiken, die finanzielle Auswirkungen auf eine Organisation oder eine Einzelperson haben könnten, z. B. Kredit- und Marktrisiken, und Unterbreitung von Vorschlägen zur Absicherung gegenüber diesen Risiken.

Interpretieren technischer Unterlagen und Diagramme
  • Dokumente über Hypothekarkredite prüfen

    Prüfen der Unterlagen von Hypothekarkreditnehmern oder Finanzinstituten wie Banken oder Kreditgenossenschaften, die sich auf ein durch ein Grundstück besichertes Darlehen beziehen, um die Zahlungshistorie für das Darlehen, die Finanzlage der Bank oder des Kreditnehmers und andere relevante Informationen zu prüfen, um die weitere Vorgehensweise zu beurteilen.

Kommunikation mit Kollegen/Kolleginnen und Kunden/Kundinnen
  • mit Bankfachleuten kommunizieren

    Kommunizieren mit Fachleuten auf dem Gebiet des Bankwesens mit dem Ziel, Informationen über einen bestimmten Finanzfall oder ein bestimmtes Finanzprojekt für persönliche oder geschäftliche Zwecke oder im Namen eines Kunden zu erhalten.

Sammeln von Informationen aus physikalischen oder elektronischen Quellen
  • Finanzinformationen einholen

    Sammeln von Informationen über Wertpapiere, Marktbedingungen, staatliche Vorschriften und die Finanzlage, Ziele und Bedürfnisse von Kunden oder Unternehmen.

Wissensgebiete & Software & Technologien
Wissensgebiete
  • Aktuarwissenschaft

    Regeln zur Anwendung mathematischer und statistischer Techniken zur Bestimmung potenzieller oder bestehender Risiken in verschiedenen Wirtschaftszweigen, z. B. in der Finanz- oder Versicherungsbranche.

  • Zeichnung von Immobilienrisiken

    Verfahren zur Bewertung von Darlehensanträgen für Immobiliengeschäfte, bei denen nicht nur der potenzielle Kreditnehmer, sondern auch die betreffende Immobilie bewertet wird, um beurteilen zu können, ob die Immobilie zur Tilgung des Darlehens ausreicht.

  • Zwangsvollstreckung

    Das gesetzliche System für die Beitreibung eines Darlehens oder einer Schuld, dessen bzw. deren Tilgungszahlungen von einem Schuldner oder Kreditnehmer nicht vollständig geleistet wurden und dessen bzw. deren Tilgungszahlungen vernachlässigt wurden, durch die Durchsetzung der Veräußerung von Vermögenswerten, die als Sicherheit für das Darlehen genutzt wurden.

Branchenübergreifende Kompetenzen
  • Banktätigkeiten
  • Hypothekarkredite
  • Immobilienrecht
  • Kreditkontrollverfahren
  • Schuldensysteme
  • Wertpapiere
Software & Technologien
Oracle PeopleSoftZoomFileMaker ProMicrosoft Internet ExplorerLexisNexisTax softwareCustomer information control system CICSCommon business oriented language COBOLStudent information systems SIS softwareDelphi DiscoveryExperian CredinomicsHarland Financial Solutions DecisionProMoody's KMV CreditEdgeCGI-AMS BureauLink EnterpriseCGI-AMS CACS EnterpriseCGI-AMS StrataCredit and risk analysis softwareCredit fraud detection softwareDun and Bradstreet Global DecisionMakereCredit EnterpriseEquifax Advanced DecisioningEquifax Application EngineEquifax InterConnectExperian DetectExperian FraudShieldExperian QuestExperian Retention TriggersExperian Transact SMFair Isaac Application Risk Model SoftwareFair Isaac Capstone Decision ManagerFair Isaac Falcon IDFreddie Mac Loan ProspectorLoan application processing softwareMoody's KMV DecisionsMoody's KMV Financial AnalystMoody's KMV Risk AdvisorMoody's KMV Risk AnalystFannie Mae Desktop Underwriter1003 Uniform Residential Loan ApplicationAmortization loan software
Schlüsselmerkmale, die Sie brauchen
Anerkennung Integrität Zuverlässigkeit Zusammenarbeit Leistung Selbstkontrolle Stressresistenz Vielfalt Unabhängigkeit Anpassungsfähigkeit/Flexibilität Leistung/Anstrengung Fürsorge für andere Analytisches Denken Führung Innovation Soziale Orientierung
Wichtige Belohnungen, die Sie erwarten können
LeistungArbeitsbedingu…AnerkennungBeziehungenUnterstützungUnabhängigkeit
So qualifizieren Sie sich

Underwriter im Kreditwesen: Wie Sie sich qualifizieren und wo Sie studieren können

Was normalerweise für die Qualifikation erforderlich ist: Bildungsniveau, wo es sich um einen reglementierten Beruf handelt und wo man studieren kann.

Typisches Bildungsniveau

Kurzes tertiäres Bildungsprogramm

Wo man studieren kann

15 Studienprogramme in 8 Ländern vermitteln die Kernkompetenzen dieses Berufs. Außerdem gibt es 35 kurze Kurse, die jeweils eine einzelne Fähigkeit vermitteln.

Einige Beispiele, mit Unterricht in der Sprache dieser Seite:

Kurzkurs

Immobiliencontrolling - Mit Zahlen und Daten Immobilien bewerten und verstehen

Berufsförderungsinstitut (BFI) - Wien · Österreich

Quellen
  1. 1. Source: AMS Weiterbildungsdatenbank, Arbeitsmarktservice Österreich (weiterbildungsdatenbank.at). Data as at 27/09/2026.
Karriereentwicklung

Entwicklungspfade & ähnliche Rollen

Erkunden Sie typische Karrierepfade, angrenzende Fähigkeiten und ähnliche Rollen, um Ihren nächsten Schritt zu planen.

Für Organisationen

Die Daten auf dieser Seite für Ihre Schülerinnen und Schüler, Klientinnen und Klienten sowie Mitarbeitenden nutzen.

Häufige Fragen

Häufig gestellte Fragen

Welche Kenntnisse und Fähigkeiten sind besonders wichtig für Underwriter/innen im Kreditwesen?
Neben fundierten Kenntnissen im Kreditwesen und im Risikomanagement sind analytische Fähigkeiten, eine hohe Genauigkeit und die Fähigkeit zur selbstständigen Entscheidungsfindung unerlässlich. Auch ein gutes Verständnis für Finanzmärkte und regulatorische Rahmenbedingungen ist von Vorteil.
Welche beruflichen Entwicklungsmöglichkeiten gibt es für Underwriter/innen?
Mit zunehmender Erfahrung und Expertise können Underwriter/innen in leitende Positionen innerhalb der Kreditabteilung aufsteigen, beispielsweise als Teamleiter/in oder Spezialist/in für bestimmte Kreditarten. Eine Weiterbildung im Bereich Risikomanagement oder Compliance kann ebenfalls neue Karrierewege eröffnen.
Ist es möglich, als Freelancer/in als Underwriter/in im Kreditwesen zu arbeiten?
Ja, die Tätigkeit als Underwriter/in im Kreditwesen wird häufig auch im Rahmen von Freelance-Aufträgen angeboten. Viele Finanzinstitute suchen externe Unterstützung für die Prüfung von Kreditanträgen oder die Überprüfung von bestehenden Portfolios. Eine Festanstellung ist jedoch die üblichere Arbeitsform.
Underwriter Im Kreditwesen/Underwriterin Im Kreditwesen — wie hoch ist die Vergütung in den USA?
74.180 US-Dollar im Jahr im Median, Stand 2025-05. Die Medianwerte der Bundesstaaten reichen von 35.730 bis 101.600 US-Dollar. Quelle: US Bureau of Labor Statistics. Die Zahl beschreibt die Vereinigten Staaten und ist keine Prognose für Europa.

Quellen: ESCO O*NET ELA/EURES Cedefop BLS Daten aktualisiert: 3. Oktober 2026 Über unsere Daten