Investiční poradce/investiční poradkyně
Objektiv role
Investiční poradci jsou odborníci, kteří nabízejí transparentní poradenství a doporučují vhodná řešení finančních záležitostí svým klientům. Poskytují klientům poradenství ohledně investování prostředků určených pro zajištění v důchodu nebo volných finančních prostředků do cenných papírů, jako jsou akcie, dluhopisy, vzájemné fondy a fondy obchodované v obchodním systému. Investiční poradci poskytují své služby jednotlivcům, domácnostem, rodinám a vlastníkům malých podniků.
Práce investičního poradce/investiční poradkyně zahrnuje detailní analýzu finanční situace klientů, pochopení jejich potřeb a cílů. Na základě toho navrhujete a doporučujete vhodné investiční strategie, ať už se jedná o spoření na důchod, investice do cenných papírů jako akcie, dluhopisy nebo vzájemné fondy. Pravidelně sledujete vývoj trhů a upravujete investiční plány tak, aby co nejlépe odpovídaly aktuální situaci a požadavkům klientů. Důležitou součástí je také budování a udržování dlouhodobého vztahu s klienty, založeného na důvěře a transparentnosti.
- • Poskytování odborného poradenství v oblasti investic a finančního plánování.
- • Analýza finanční situace klientů a definování jejich investičních cílů.
- • Návrh a implementace investičních strategií s ohledem na rizikový profil a časový horizont klienta.
Kde je toto povolání žádané
Nahlášený nedostatek a přebytek pracovních sil, podle roku. Zveřejňuje se pro skupiny povolání, nikoli pro jednotlivé pracovní pozice.
Čísla se týkají skupiny Specialisté v obchodní sféře a veřejné správě — 134 povolání včetně tohoto.
Nedostatek: Belgie, Nizozemsko, Rumunsko.
Nejdéle trvající nedostatek: Belgie, 4 roky.
Vyberte území na mapě a zobrazí se jeho čísla.
O tomto zdroji›
Zdroj: ELA/EURES, nedostatek a přebytek pracovních sil. Údaje se zveřejňují na úrovni skupiny povolání a pokrývají Evropu. Vydání se liší uspořádáním přílohy i rozsahem zemí, takže rozdíl mezi roky neznamená vždy, že se trh práce změnil. Země v šedé nebyly nahlášeny, což není totéž jako být v rovnováze.
Co tato slova znamenají
Čtyři věci, které tato část uvádí
- Nahlášená poptávka
- Nahlášená poptávka vyjadřuje, zda zaměstnavatelé uvádějí, že pro tuto práci potřebují lidi — jde o posouzení zveřejněné národním orgánem nebo orgánem EU, nikoli o počet.
- Kterým směrem míří
- Kterým směrem míří vyjad řuje, kterým směrem se podle oficiální prognózy v příštích letech pravděpodobně vydá zaměstnanost v této práci.
- Volná místa
- Volná místa přibližně ukazují, kolik pracovních míst vzniká v důsledku růstu a odchodů lidí z této práce.
- Obvyklá odměna
- Obvyklá odměna vyjadřuje, kolik lidé v této práci obvykle vydělávají, pokud to zdroj zveřejňuje. Prázdné pole neznamená, že je práce neplacená; znamená, že pro dané místo tuto hodnotu nikdo nezveřejňuje.
Údaj se neuvádí, pokud ho pro dané místo nikdo nezveřejňuje, místo aby se zobrazila nula.
Kterým směrem se trh přiklání ve váš prospěch
- Ve váš prospěch
- Volných míst je více než uchazečů — zaměstnavatelé o kandidáty soutěží.
- Vyrovnané
- Volná místa a uchazeči jsou zhruba v rovnováze.
- Konkurenční
- Uchazečů je více než volných míst — počítejte s konkurencí.
- Rozporuplné údaje
- Zdroje se neshodují, nebo v téže skupině povolání je někde nedostatek a jinde přebytek.
Každý zdroj vede k jednomu ze čtyř označení: Ve váš prospěch, Vyrovnané, Konkurenční nebo Rozporuplné údaje, takže se stačí naučit jediný soubor označení. Liší se podklady, které jsou uvedeny pod každým označením — jde buď o změřený poměr volných míst k uchazečům o zaměstnání, nebo o posouzení zveřejněné národním orgánem.
Jak si tato práce vede ve srovnání s jinými pracemi ve stejné zemi
- Silná
- Mezi nejsilnějšími v zemi that country
- Dobrá
- Silnější než většina povolání v zemi that country
- Smíšená
- Zhruba obvyklá pro zemi that country
- Slabá
- Slabší než většina povolání v zemi that country
Jde o pořadí v rámci jedné země, nikoli o skóre, které lze přenášet přes hranice — evidence za dvě země zahrnuje různé lidi, takže stejné číslo znamená v každé zemi něco jiného. Proto také může práce patřit v zemi do kategorie Silná a přesto se zobrazovat jako Konkurenční: vede v trhu, který je celkově přeplněný.
Odkud tyto údaje pocházejí
Každý údaj zveřejňuje národní statistický úřad, veřejná služba zaměstnanosti nebo orgán EU a každá karta uvádí jeho zdroj i období, které pokrývá. Údaje za některá místa se shromažďují měsíčně, jinde se vyhodnocují jednou nebo dvakrát ročně, takže dvě místa na stejné mapě mohou popisovat různé okamžiky — datum je vždy uvedeno.
Nic z toho nepředpovídá šance jednoho člověka. Popisuje to trh.
Nahlášená poptávka · Obvyklá odměna · Kterým směrem míří (Česko, Slovensko, Německo, Rakousko, Polsko, Nizozemsko)
| Nahlášená poptávka | Obvyklá odměna | Kterým směrem míří | |
|---|---|---|---|
| Česko | Nenahlášeno | — | +48,5% 2023–2035 · Cedefop 2026 * |
| Slovensko | Nahlášen nedostatek ELA/EURES 2024 * | — | +46,4% 2023–2035 · Cedefop 2026 * |
| Německo | Nenahlášeno | — | +17,6% 2023–2035 · Cedefop 2026 * |
| Rakousko | Nahlášen přebytek ELA/EURES 2025 * | — | +38,4% 2023–2035 · Cedefop 2026 * |
| Polsko | Nenahlášeno | — | +39% 2023–2035 · Cedefop 2026 * |
| Nizozemsko | Nahlášen nedostatek ELA/EURES 2025 * | — | +38% 2023–2035 · Cedefop 2026 * |
* Zveřejňuje se pro skupiny povolání, nikoli pro jednotlivé pracovní pozice.
Poskytujete kariérní poradenství studentům, klientům nebo zaměstnancům? Využijte tato data o povolání ve své organizaci.
Budoucí perspektiva pro investiční poradce/investiční poradkyně
The outlook for investiční poradce/investiční poradkyně reflects a balanced mix of automation exposure and durable, human-led work.
Jak se tyto výsledky počítají?
Index odolnosti (0–100) odhaduje, jak strukturálně chráněno je toto povolání před automatizací a narušením AI na základě analýzy na úrovni úkolů. Vyšší skóre znamená více úkolů náročných na lidský úsudek. Expozice AI ukazuje odhadované procento pracovních hodin, které by mohly být ovlivněny současnými možnostmi AI. Jedná se o strukturální ukazatele odvozené z modelu, nikoli předpovědi individuální jistoty zaměstnání.
Jak by se mohlo investiční poradce/investiční poradkyně změnit s rostoucím zaváděním umělé inteligence?
Několik oblastí úkolů se může přesunout k pracovním postupům podporovaným umělou inteligencí, takže rekvalifikace se stává důležitější.
Ilustrativní scénář založený na automatizovatelnosti úkolů — nikoli předpověď. Hodnoty se zaokrouhlují, čím dále do budoucna se díváte.
Několik oblastí úkolů se může přesunout k pracovním postupům podporovaným umělou inteligencí, takže rekvalifikace se stává důležitější.
Ilustrativní scénář založený na automatizovatelnosti úkolů — nikoli předpověď. Hodnoty se zaokrouhlují, čím dále do budoucna se díváte.
Odhad založený na modelu. Použijte jej jako plánovací signál, nikoli jako záruku.
Porovnejte to se svým profilem
Jak může AI změnit tuto roli
Deterministická, na modelu založená interpretace signálů aktuální role – není zárukou nahrazení.
Co ještě záleží na lidech
- vysvětlit finanční terminologii
- kontrolovat investiční portfolio
- radit v investičních otázkách
Kde se AI může stát druhým pilotem
- posuzovat rizika pro majetek klienta
- shrnovat finanční informace
- interpretovat finanční výkazy
Úkoly nejvíce vystavené automatizaci
- získávat finanční informace
- poskytovat podporu při finančních výpočtech
Životní funkce a AI vektory
vektory expozice AI
0-100%Expozice vůči automatizaci pracovního toku, softwaru na podporu rozhodování a digitalizaci procesů
Expozice vůči analýze podporované AI, rozpoznávání vzorů a úlohám prediktivního modelování
Expozice vůči generování obsahu, kreativnímu zvýšení a nástrojům velkých jazykových modelů
Expozice vůči fyzické automatizaci, robotice a senzorem řízenému posunu úloh
Technické detaily
NexFuture v3.0 odhaduje expozici automatizaci přímo ze základních skupin dovedností ESCO, vážených podle objemu dovedností a kalibrovaných podle expertních kotev. Skóre jsou pravděpodobnostní odhady, nikoli záruky. Úplné podrobnosti naleznete v metodickém dokumentu NexFuture.
Měří vystavení automatizaci. Neměří mzdu, poptávku ani počet pracovních míst ve vašem okolí.
Co lidé v této roli obvykle dělají
Finanční služby
Typický den jako investiční poradce/investiční poradkyně
09 09:00 · ráno sledovat trh s dluhopisy
10 10:30 · Dopoledne radit v investičních otázkách
12 12:00 · poledne vysvětlit finanční terminologii
14 14:00 · odpoledne analyzovat finanční rizika
15 15:30 · Pozdě odpoledne analyzovat trendy na finančním trhu
17 17:00 · Zábal informovat o finančních produktech
Pořadí úkolů je ilustrativní. Jednotlivé dny se liší.
Co potřebujete k této práci
Dovednosti, znalosti a nástroje, které tato role vyžaduje — a rysy a přínosy, které s ní souvisejí.
-
vysvětlit finanční terminologii
Vysvětlit klientům jednoduše veškeré podrobnosti o finančních produktech, včetně finančních podmínek a všech nákladů.
-
kontrolovat investiční portfolio
Setkávat se se zákazníky s cílem zkontrolovat nebo aktualizovat jejich investiční portfolio a poskytnout jim finanční poradenství ohledně investic.
-
radit v investičních otázkách
Posoudit ekonomické cíle zákazníka a poskytnout poradenství ohledně možných finančních investic nebo kapitálových investic s cílem podpořit tvorbu bohatství nebo ochranu majetku.
-
radit ve finančních záležitostech
Konzultovat, poskytovat poradenství a navrhovat řešení, pokud jde o finanční management, jako je získávání nových aktiv, investice a metody daňové účinnosti.
-
informovat o finančních produktech
Poskytovat zákazníkovi nebo klientovi informace o finančních produktech, finančním trhu, pojištění, úvěrech či jiných typech finančních dat.
-
analyzovat trendy na finančním trhu
Sledovat a předvídat pravděpodobný budoucí vývoj finančních trhů v průběhu času.
-
sledovat trh s akciemi
Každý den sledovat a analyzovat trh s akciemi a jeho vývoj s cílem shromažďovat aktuální informace za účelem rozvoje investičních strategií.
-
sledovat trh s dluhopisy
Zajišťovat každodenní pozorování a analýzu dluhopisů nebo trhu s dluhopisy a jeho trendy s cílem shromáždit aktuální informace za účelem vypracování investičních strategií.
-
shrnovat finanční informace
Shromažďovat, revidovat a kombinovat finanční informace pocházející z různých zdrojů nebo oddělení s cílem vytvořit dokument s jednotnými finančními účty nebo plány.
-
interpretovat finanční výkazy
Číst, chápat a interpretovat klíčové řádky a ukazatele ve finančních výkazech. Získávat z finančních výkazů nejdůležitější informace v závislosti na potřebách a začlenit tyto informace do vypracovávání plánů oddělení.
-
posuzovat finanční životaschopnost
Revidovat a analyzovat finanční informace a požadavky projektů, jako je jejich rozpočtové hodnocení, očekávaný obrat a hodnocení rizik pro určení přínosů a nákladů projektu. Posuzovat, zda dohoda nebo projekt splatí investice a zda potenciální zisk stojí za finanční riziko.
-
posuzovat rizika pro majetek klienta
Identifikovat, vyhodnotit a určit skutečná a potenciální rizika aktiv svých klientů, a to s ohledem na normy důvěrnosti.
-
analyzovat finanční rizika
Určovat a analyzovat rizika, která by mohla mít dopad na organizaci nebo jednotlivce z finančního hlediska, jako jsou úvěrová a tržní rizika, a navrhovat řešení v souvislosti s těmito riziky.
-
poskytovat podporu při finančních výpočtech
Poskytnout kolegům, klientům nebo jiným stranám finanční podporu při složitých problémech nebo výpočtech.
-
získávat finanční informace
Shromažďovat informace o cenných papírech, tržních podmínkách, vládních nařízeních a o finanční situaci, cílech a potřebách zákazníků nebo podniků.
fundamentální analýza
Techniky měření vnitřní hodnoty finančního cenného papíru prostřednictvím posouzení jeho ekonomických a finančních faktorů. Spojuje v sobě analýzu makroekonomických trendů a finančních výkazů společností.
investování s dopadem
Investiční strategie, jejímž cílem je investování do organizací nebo iniciativ se sociálním nebo environmentálním zaměřením, které následně vytvářejí finanční zisky a také pozitivní dopad na společnost.
sociální dluhopisy
Soubor finančních nástrojů, jejichž cílem je získat kapitál pro projekty s pozitivními sociálními výsledky a které poskytují návratnost investic při dosažení konkrétních cílů sociální politiky.
udržitelné financování
Proces integrace environmentálních, sociálních a správních aspektů (ESG) při přijímání obchodních nebo investičních rozhodnutí, který vede k dlouhodobému zvýšení investic do udržitelných hospodářských činností a projektů.
- akciový trh
- bankovní aktivity
- cenné papíry
- finanční produkty
- finanční trhy
- metody financování
- moderní teorie portfolia
- správa majetku
Investiční poradce: jak získat kvalifikaci a kde studovat
Co je obvykle potřeba ke kvalifikaci: úroveň vzdělání, kde se jedná o regulované povolání a kde studovat.
Bakalářský stupeň
410 studijních programů v 22 zemích nabízí výuku základních dovedností pro toto povolání. Navíc 75 krátkých kurzů, z nichž každý rozvíjí jednu dovednost.
Několik příkladů vyučovaných v jazyce této stránky:
Zobrazeno: 1 z 485.
Zdroje
- 1. Source: Study in Czechia, Czech National Agency for International Education and Research (studyin.gov.cz).
Cesty růstu a podobné role
Prozkoumejte typické cesty kariérního postupu, související dovednosti a podobné role a naplánujte si další přechod.
Kam se vejde investiční poradce/investiční poradkyně?
Skóre podobnosti založené na překrývání dovedností z dat ESCO.
investiční analytik/investiční analytička
44% podobnostinvestiční manažer/investiční manažerka
38% podobnostsprávce investičního fondu/správkyně investičního fondu
35% podobnostanalytik cenných papírů/analytička cenných papírů
32% podobnostburzovní makléř/burzovní makléřka
30% podobnostkorporátní investiční bankéř/korporátní investiční bankéřka
30% podobnostPro organizace
Data na této stránce ve službách vašich studentů, klientů a zaměstnanců.
Často kladené otázky
Jaké vzdělání a zkušenosti jsou pro investičního poradce/investiční poradkyni typické?
Jaké jsou klíčové dovednosti, které by investiční poradce/investiční poradkyně měl/a mít?
V jakém pracovním prostředí investiční poradci/investiční poradkyně obvykle pracují?
Investiční Poradce/Investiční Poradkyně — kolik se za to platí ve Spojených státech?
Zdroje: ESCO O*NET ELA/EURES Cedefop BLS Data aktualizována 3. října 2026 O našich datech