Investiční poradce/investiční poradkyně
Objektiv role
Investiční poradci jsou odborníci, kteří nabízejí transparentní poradenství a doporučují vhodná řešení finančních záležitostí svým klientům. Poskytují klientům poradenství ohledně investování prostředků určených pro zajištění v důchodu nebo volných finančních prostředků do cenných papírů, jako jsou akcie, dluhopisy, vzájemné fondy a fondy obchodované v obchodním systému. Investiční poradci poskytují své služby jednotlivcům, domácnostem, rodinám a vlastníkům malých podniků.
Práce investičního poradce/investiční poradkyně zahrnuje detailní analýzu finanční situace klientů, pochopení jejich potřeb a cílů. Na základě toho navrhujete a doporučujete vhodné investiční strategie, ať už se jedná o spoření na důchod, investice do cenných papírů jako akcie, dluhopisy nebo vzájemné fondy. Pravidelně sledujete vývoj trhů a upravujete investiční plány tak, aby co nejlépe odpovídaly aktuální situaci a požadavkům klientů. Důležitou součástí je také budování a udržování dlouhodobého vztahu s klienty, založeného na důvěře a transparentnosti.
- • Poskytování odborného poradenství v oblasti investic a finančního plánování.
- • Analýza finanční situace klientů a definování jejich investičních cílů.
- • Návrh a implementace investičních strategií s ohledem na rizikový profil a časový horizont klienta.
Kde je toto povolání žádané
Nahlášený nedostatek a přebytek pracovních sil, podle roku. Zveřejňuje se pro skupiny povolání, nikoli pro jednotlivé pracovní pozice.
Sytější barva: hlášeno stejně více let po sobě.
Čísla se týkají skupiny Specialisté v obchodní sféře a veřejné správě — 134 povolání včetně tohoto.
Nedostatek: Belgium, Netherlands, Romania.
Nejdéle trvající nedostatek: Belgium, 4 roky.
Vyberte území na mapě a zobrazí se jeho čísla.
O tomto zdroji›
Zdroj: ELA/EURES, nedostatek a přebytek pracovních sil. Údaje se zveřejňují na úrovni skupiny povolání a pokrývají Evropu. Vydání se liší uspořádáním přílohy i rozsahem zemí, takže rozdíl mezi roky neznamená vždy, že se trh práce změnil. Země v šedé nebyly nahlášeny, což není totéž jako být v rovnováze.
What these words mean
The four things this section reports
- Reported demand
- Whether employers report needing people in this job — a judgement published by a national or EU body, not a count.
- Where it is heading
- Which way employment in this job is expected to move over the coming years, from an official projection.
- Openings
- Roughly how many openings arise — from growth and from people leaving the job.
- Typical pay
- What people in this job typically earn where the source publishes it. Blank does not mean unpaid; it means nobody publishes it for that place.
A measure is left out when nobody publishes it for that place, rather than shown as zero.
Which way the market leans for you
- In your favour
- More openings than people looking — employers are competing for candidates.
- Balanced
- Openings and candidates are roughly matched.
- Competitive
- More people looking than openings — expect to compete.
- Mixed evidence
- Sources disagree, or the same occupation group is short in one part and oversupplied in another.
Every source resolves to one of these four, so there is a single vocabulary to learn. What differs is the evidence behind it, which is printed underneath each verdict — a measured ratio of openings to jobseekers, or an assessment published by a national body.
How this job compares with other jobs in the same country
- Strong
- Among the strongest in that country
- Good
- Stronger than most jobs in that country
- Mixed
- About typical for that country
- Weak
- Weaker than most jobs in that country
This is a rank within one country, not a score you can carry across borders — the registers behind two countries count different people, so the same number means different things in each. It is also why a job can be among the strongest in a country and still show as Competitive: it leads the field in a market that is crowded overall.
Where these come from
Every figure is published by a national statistics office, a public employment service or an EU body, and each card names its source and the period it covers. Some places are counted monthly, others assessed once or twice a year, so two places on the same map can be describing different moments — the date is always shown.
None of this predicts one person's chances. It describes a market.
Prozkoumat více
Najděte svou kariérní cestu a poznejte vědu za našimi doporučeními.
Sedí vám investiční poradce/investiční poradkyně?
Odpovězte na tři rychlé otázky. Toto není úplné hodnocení – je to upoutávka, která vám pomůže rozhodnout, zda svůj profil porovnat.
Máte rádi úkoly, které vyžadují Integrita?
Máte rádi úkoly, které vyžadují Uznání?
Máte rádi úkoly, které vyžadují Analytické myšlení?
Budoucí perspektiva pro investiční poradce/investiční poradkyně
The outlook for investiční poradce/investiční poradkyně reflects a balanced mix of automation exposure and durable, human-led work.
Jak se tyto výsledky počítají?
Index odolnosti (0–100) odhaduje, jak strukturálně chráněno je toto povolání před automatizací a narušením AI na základě analýzy na úrovni úkolů. Vyšší skóre znamená více úkolů náročných na lidský úsudek. Expozice AI ukazuje odhadované procento pracovních hodin, které by mohly být ovlivněny současnými možnostmi AI. Jedná se o strukturální ukazatele odvozené z modelu, nikoli předpovědi individuální jistoty zaměstnání.
Jak by se mohlo investiční poradce/investiční poradkyně změnit s rostoucím zaváděním umělé inteligence?
Několik oblastí úkolů se může přesunout k pracovním postupům podporovaným umělou inteligencí, takže rekvalifikace se stává důležitější.
Ilustrativní scénář založený na automatizovatelnosti úkolů — nikoli předpověď. Hodnoty se zaokrouhlují, čím dále do budoucna se díváte.
Několik oblastí úkolů se může přesunout k pracovním postupům podporovaným umělou inteligencí, takže rekvalifikace se stává důležitější.
Ilustrativní scénář založený na automatizovatelnosti úkolů — nikoli předpověď. Hodnoty se zaokrouhlují, čím dále do budoucna se díváte.
Jak může AI změnit tuto roli
Deterministická, na modelu založená interpretace signálů aktuální role – není zárukou nahrazení.
Co ještě záleží na lidech
- vysvětlit finanční terminologii
- kontrolovat investiční portfolio
- radit v investičních otázkách
Kde se AI může stát druhým pilotem
- posuzovat rizika pro majetek klienta
- shrnovat finanční informace
- interpretovat finanční výkazy
Úkoly nejvíce vystavené automatizaci
- získávat finanční informace
- poskytovat podporu při finančních výpočtech
Životní funkce a AI vektory
vektory expozice AI
0-100%Expozice vůči automatizaci pracovního toku, softwaru na podporu rozhodování a digitalizaci procesů
Expozice vůči analýze podporované AI, rozpoznávání vzorů a úlohám prediktivního modelování
Expozice vůči generování obsahu, kreativnímu zvýšení a nástrojům velkých jazykových modelů
Expozice vůči fyzické automatizaci, robotice a senzorem řízenému posunu úloh
Technické detaily
NexFuture v3.0 odhaduje expozici automatizaci přímo ze základních skupin dovedností ESCO, vážených podle objemu dovedností a kalibrovaných podle expertních kotev. Skóre jsou pravděpodobnostní odhady, nikoli záruky. Úplné podrobnosti naleznete v metodickém dokumentu NexFuture.
Měří vystavení automatizaci. Neměří mzdu, poptávku ani počet pracovních míst ve vašem okolí.
Co lidé v této roli obvykle dělají
Finanční služby
Typický den jako investiční poradce/investiční poradkyně
09 09:00 · ráno sledovat trh s dluhopisy
10 10:30 · Dopoledne radit v investičních otázkách
12 12:00 · poledne vysvětlit finanční terminologii
14 14:00 · odpoledne analyzovat finanční rizika
15 15:30 · Pozdě odpoledne analyzovat trendy na finančním trhu
17 17:00 · Zábal informovat o finančních produktech
Pořadí úkolů je ilustrativní. Jednotlivé dny se liší.
Co potřebujete k této práci
Dovednosti, znalosti a nástroje, které tato role vyžaduje — a rysy a přínosy, které s ní souvisejí.
-
vysvětlit finanční terminologii
Vysvětlit klientům jednoduše veškeré podrobnosti o finančních produktech, včetně finančních podmínek a všech nákladů.
-
kontrolovat investiční portfolio
Setkávat se se zákazníky s cílem zkontrolovat nebo aktualizovat jejich investiční portfolio a poskytnout jim finanční poradenství ohledně investic.
-
radit v investičních otázkách
Posoudit ekonomické cíle zákazníka a poskytnout poradenství ohledně možných finančních investic nebo kapitálových investic s cílem podpořit tvorbu bohatství nebo ochranu majetku.
-
radit ve finančních záležitostech
Konzultovat, poskytovat poradenství a navrhovat řešení, pokud jde o finanční management, jako je získávání nových aktiv, investice a metody daňové účinnosti.
-
informovat o finančních produktech
Poskytovat zákazníkovi nebo klientovi informace o finančních produktech, finančním trhu, pojištění, úvěrech či jiných typech finančních dat.
-
analyzovat trendy na finančním trhu
Sledovat a předvídat pravděpodobný budoucí vývoj finančních trhů v průběhu času.
-
sledovat trh s akciemi
Každý den sledovat a analyzovat trh s akciemi a jeho vývoj s cílem shromažďovat aktuální informace za účelem rozvoje investičních strategií.
-
sledovat trh s dluhopisy
Zajišťovat každodenní pozorování a analýzu dluhopisů nebo trhu s dluhopisy a jeho trendy s cílem shromáždit aktuální informace za účelem vypracování investičních strategií.
-
shrnovat finanční informace
Shromažďovat, revidovat a kombinovat finanční informace pocházející z různých zdrojů nebo oddělení s cílem vytvořit dokument s jednotnými finančními účty nebo plány.
-
interpretovat finanční výkazy
Číst, chápat a interpretovat klíčové řádky a ukazatele ve finančních výkazech. Získávat z finančních výkazů nejdůležitější informace v závislosti na potřebách a začlenit tyto informace do vypracovávání plánů oddělení.
-
posuzovat finanční životaschopnost
Revidovat a analyzovat finanční informace a požadavky projektů, jako je jejich rozpočtové hodnocení, očekávaný obrat a hodnocení rizik pro určení přínosů a nákladů projektu. Posuzovat, zda dohoda nebo projekt splatí investice a zda potenciální zisk stojí za finanční riziko.
-
posuzovat rizika pro majetek klienta
Identifikovat, vyhodnotit a určit skutečná a potenciální rizika aktiv svých klientů, a to s ohledem na normy důvěrnosti.
-
analyzovat finanční rizika
Určovat a analyzovat rizika, která by mohla mít dopad na organizaci nebo jednotlivce z finančního hlediska, jako jsou úvěrová a tržní rizika, a navrhovat řešení v souvislosti s těmito riziky.
-
poskytovat podporu při finančních výpočtech
Poskytnout kolegům, klientům nebo jiným stranám finanční podporu při složitých problémech nebo výpočtech.
-
získávat finanční informace
Shromažďovat informace o cenných papírech, tržních podmínkách, vládních nařízeních a o finanční situaci, cílech a potřebách zákazníků nebo podniků.
fundamentální analýza
Techniky měření vnitřní hodnoty finančního cenného papíru prostřednictvím posouzení jeho ekonomických a finančních faktorů. Spojuje v sobě analýzu makroekonomických trendů a finančních výkazů společností.
investování s dopadem
Investiční strategie, jejímž cílem je investování do organizací nebo iniciativ se sociálním nebo environmentálním zaměřením, které následně vytvářejí finanční zisky a také pozitivní dopad na společnost.
sociální dluhopisy
Soubor finančních nástrojů, jejichž cílem je získat kapitál pro projekty s pozitivními sociálními výsledky a které poskytují návratnost investic při dosažení konkrétních cílů sociální politiky.
udržitelné financování
Proces integrace environmentálních, sociálních a správních aspektů (ESG) při přijímání obchodních nebo investičních rozhodnutí, který vede k dlouhodobému zvýšení investic do udržitelných hospodářských činností a projektů.
- akciový trh
- bankovní aktivity
- cenné papíry
- finanční produkty
- finanční trhy
- metody financování
- moderní teorie portfolia
- správa majetku
Podívejte se, zda tato role odpovídá vaší kariérní DNA
Udělejte si bezplatný test Career DNA a zjistěte, jak investiční poradce/investiční poradkyně odpovídá vašim zájmům, pracovnímu stylu a budoucí cestě. Za méně než 10 minut získáte personalizovaný fit signál a plán, co dělat dál.
Naskenujte a pokračujte na mobiluInvestiční poradce: jak získat kvalifikaci a kde studovat
Co je obvykle potřeba ke kvalifikaci: úroveň vzdělání, kde se jedná o regulované povolání a kde studovat.
Bakalářský stupeň
Skutečné programy vedoucí k této okupaci podle zemí.
Professional Diploma (Applied Alternative Investments)
Postgraduate Diploma in Science in Trading and Investing
Bachelor of Business (Honours) in Financial Services and Investment Analysis
Master of Science in Trading and Investing
B Finance, Tax and Advice
Award in Money and Banking (Business Administration)
Business Administration III Finance, Course Module
Cesty růstu a podobné role
Prozkoumejte typické cesty kariérního postupu, související dovednosti a podobné role a naplánujte si další přechod.
Kam se vejde investiční poradce/investiční poradkyně?
Skóre podobnosti založené na překrývání dovedností z dat ESCO.
investiční analytik/investiční analytička
44% podobnostinvestiční manažer/investiční manažerka
38% podobnostsprávce investičního fondu/správkyně investičního fondu
35% podobnostanalytik cenných papírů/analytička cenných papírů
32% podobnostburzovní makléř/burzovní makléřka
30% podobnostkorporátní investiční bankéř/korporátní investiční bankéřka
30% podobnostČasto kladené otázky
- Jaké vzdělání a zkušenosti jsou pro investičního poradce/investiční poradkyni typické?
- Většina investičních poradců/poradekyně má vysokoškolské vzdělání v oboru financí, ekonomie nebo příbuzném oboru. Důležitá je i praxe v oblasti finančního trhu a znalost investičních produktů. Praxe v bankovnictví nebo v investičních společnostech je často výhodou.
- Jaké jsou klíčové dovednosti, které by investiční poradce/investiční poradkyně měl/a mít?
- Kromě odborných znalostí je zásadní analytické myšlení, schopnost komunikace a budování vztahů, orientace na detail a etické jednání. Důležitá je i schopnost vysvětlit složité finanční koncepty srozumitelně klientům.
- V jakém pracovním prostředí investiční poradci/investiční poradkyně obvykle pracují?
- Investiční poradci/investiční poradkyně jsou převážně zaměstnáni v bankách, investičních společnostech nebo finančních institucích. Práce je obvykle zaměřena na kancelářské prostředí, ale často vyžaduje i schůzky s klienty.
- Investiční Poradce/Investiční Poradkyně — kolik se za to platí ve Spojených státech?
- 102 140 dolarů ročně v mediánu, k 2025-05. Mediány jednotlivých států se pohybují od 63 300 do 166 400 dolarů. Zdroj: US Bureau of Labor Statistics. Údaj se týká Spojených států a není projekcí pro Evropu.
Zdroje: ESCO O*NET ELA/EURES Cedefop BLS Data aktualizována 20. září 2026 O našich datech