Finanční poradce/finanční poradkyně
Objektiv role
Finanční poradci pomáhají lidem, přičemž se zabývají různými osobními finančními záležitostmi. Jsou specializovaní na finanční plánování, jako je například plánování odchodu do důchodu, plánování investic, řízení rizik a plánování pojištění a daní. Poskytují poradenství ohledně strategie přizpůsobené potřebám zákazníka. Zajišťují přesnost bankovních a jiných finančních záznamů, přičemž se zaměřují na zákazníka a dodržují etické normy.
Práce finančního poradce/finanční poradkyně je zaměřena na individuální potřeby klientů. Denně se věnujete analýze jejich finanční situace, navrhujete strategie pro investice, spoření, pojištění a plánování daní. Důležitou součástí je i průběžná péče o klienta, sledování trhu a úprava finančních plánů dle aktuálních potřeb a změn.
- • Poskytování odborného finančního poradenství v oblasti investic, pojištění, daní a plánování důchodu.
- • Vytváření individuálních finančních plánů na míru potřebám klienta.
- • Analýza finanční situace klientů a identifikace rizik a příležitostí.
Kde je toto povolání žádané
Nahlášený nedostatek a přebytek pracovních sil, podle roku. Zveřejňuje se pro skupiny povolání, nikoli pro jednotlivé pracovní pozice.
Čísla se týkají skupiny Specialisté v obchodní sféře a veřejné správě — 134 povolání včetně tohoto.
Nedostatek: Belgie, Nizozemsko, Rumunsko.
Nejdéle trvající nedostatek: Belgie, 4 roky.
Vyberte území na mapě a zobrazí se jeho čísla.
O tomto zdroji›
Zdroj: ELA/EURES, nedostatek a přebytek pracovních sil. Údaje se zveřejňují na úrovni skupiny povolání a pokrývají Evropu. Vydání se liší uspořádáním přílohy i rozsahem zemí, takže rozdíl mezi roky neznamená vždy, že se trh práce změnil. Země v šedé nebyly nahlášeny, což není totéž jako být v rovnováze.
Co tato slova znamenají
Čtyři věci, které tato část uvádí
- Nahlášená poptávka
- Nahlášená poptávka vyjadřuje, zda zaměstnavatelé uvádějí, že pro tuto práci potřebují lidi — jde o posouzení zveřejněné národním orgánem nebo orgánem EU, nikoli o počet.
- Kterým směrem míří
- Kterým směrem míří vyjad řuje, kterým směrem se podle oficiální prognózy v příštích letech pravděpodobně vydá zaměstnanost v této práci.
- Volná místa
- Volná místa přibližně ukazují, kolik pracovních míst vzniká v důsledku růstu a odchodů lidí z této práce.
- Obvyklá odměna
- Obvyklá odměna vyjadřuje, kolik lidé v této práci obvykle vydělávají, pokud to zdroj zveřejňuje. Prázdné pole neznamená, že je práce neplacená; znamená, že pro dané místo tuto hodnotu nikdo nezveřejňuje.
Údaj se neuvádí, pokud ho pro dané místo nikdo nezveřejňuje, místo aby se zobrazila nula.
Kterým směrem se trh přiklání ve váš prospěch
- Ve váš prospěch
- Volných míst je více než uchazečů — zaměstnavatelé o kandidáty soutěží.
- Vyrovnané
- Volná místa a uchazeči jsou zhruba v rovnováze.
- Konkurenční
- Uchazečů je více než volných míst — počítejte s konkurencí.
- Rozporuplné údaje
- Zdroje se neshodují, nebo v téže skupině povolání je někde nedostatek a jinde přebytek.
Každý zdroj vede k jednomu ze čtyř označení: Ve váš prospěch, Vyrovnané, Konkurenční nebo Rozporuplné údaje, takže se stačí naučit jediný soubor označení. Liší se podklady, které jsou uvedeny pod každým označením — jde buď o změřený poměr volných míst k uchazečům o zaměstnání, nebo o posouzení zveřejněné národním orgánem.
Jak si tato práce vede ve srovnání s jinými pracemi ve stejné zemi
- Silná
- Mezi nejsilnějšími v zemi that country
- Dobrá
- Silnější než většina povolání v zemi that country
- Smíšená
- Zhruba obvyklá pro zemi that country
- Slabá
- Slabší než většina povolání v zemi that country
Jde o pořadí v rámci jedné země, nikoli o skóre, které lze přenášet přes hranice — evidence za dvě země zahrnuje různé lidi, takže stejné číslo znamená v každé zemi něco jiného. Proto také může práce patřit v zemi do kategorie Silná a přesto se zobrazovat jako Konkurenční: vede v trhu, který je celkově přeplněný.
Odkud tyto údaje pocházejí
Každý údaj zveřejňuje národní statistický úřad, veřejná služba zaměstnanosti nebo orgán EU a každá karta uvádí jeho zdroj i období, které pokrývá. Údaje za některá místa se shromažďují měsíčně, jinde se vyhodnocují jednou nebo dvakrát ročně, takže dvě místa na stejné mapě mohou popisovat různé okamžiky — datum je vždy uvedeno.
Nic z toho nepředpovídá šance jednoho člověka. Popisuje to trh.
Nahlášená poptávka · Obvyklá odměna · Kterým směrem míří (Česko, Slovensko, Německo, Rakousko, Polsko, Nizozemsko)
| Nahlášená poptávka | Obvyklá odměna | Kterým směrem míří | |
|---|---|---|---|
| Česko | Nenahlášeno | — | +48,5% 2023–2035 · Cedefop 2026 * |
| Slovensko | Nahlášen nedostatek ELA/EURES 2024 * | — | +46,4% 2023–2035 · Cedefop 2026 * |
| Německo | Nenahlášeno | — | +17,6% 2023–2035 · Cedefop 2026 * |
| Rakousko | Nahlášen přebytek ELA/EURES 2025 * | — | +38,4% 2023–2035 · Cedefop 2026 * |
| Polsko | Nenahlášeno | — | +39% 2023–2035 · Cedefop 2026 * |
| Nizozemsko | Nahlášen nedostatek ELA/EURES 2025 * | — | +38% 2023–2035 · Cedefop 2026 * |
* Zveřejňuje se pro skupiny povolání, nikoli pro jednotlivé pracovní pozice.
Poskytujete kariérní poradenství studentům, klientům nebo zaměstnancům? Využijte tato data o povolání ve své organizaci.
Budoucí perspektiva pro finanční poradce/finanční poradkyně
The outlook for finanční poradce/finanční poradkyně reflects a balanced mix of automation exposure and durable, human-led work.
Jak se tyto výsledky počítají?
Index odolnosti (0–100) odhaduje, jak strukturálně chráněno je toto povolání před automatizací a narušením AI na základě analýzy na úrovni úkolů. Vyšší skóre znamená více úkolů náročných na lidský úsudek. Expozice AI ukazuje odhadované procento pracovních hodin, které by mohly být ovlivněny současnými možnostmi AI. Jedná se o strukturální ukazatele odvozené z modelu, nikoli předpovědi individuální jistoty zaměstnání.
Jak by se mohlo finanční poradce/finanční poradkyně změnit s rostoucím zaváděním umělé inteligence?
Několik oblastí úkolů se může přesunout k pracovním postupům podporovaným umělou inteligencí, takže rekvalifikace se stává důležitější.
Ilustrativní scénář založený na automatizovatelnosti úkolů — nikoli předpověď. Hodnoty se zaokrouhlují, čím dále do budoucna se díváte.
Několik oblastí úkolů se může přesunout k pracovním postupům podporovaným umělou inteligencí, takže rekvalifikace se stává důležitější.
Ilustrativní scénář založený na automatizovatelnosti úkolů — nikoli předpověď. Hodnoty se zaokrouhlují, čím dále do budoucna se díváte.
Odhad založený na modelu. Použijte jej jako plánovací signál, nikoli jako záruku.
Porovnejte to se svým profilem
Jak může AI změnit tuto roli
Deterministická, na modelu založená interpretace signálů aktuální role – není zárukou nahrazení.
Co ještě záleží na lidech
- kontrolovat investiční portfolio
- radit ve finančních záležitostech
- nabízet finanční služby
Kde se AI může stát druhým pilotem
- posuzovat rizika pro majetek klienta
- shrnovat finanční informace
- interpretovat finanční výkazy
Úkoly nejvíce vystavené automatizaci
- získávat finanční informace
- vést záznamy o úvěrové historii klientů
- poskytovat podporu při finančních výpočtech
Životní funkce a AI vektory
vektory expozice AI
0-100%Expozice vůči automatizaci pracovního toku, softwaru na podporu rozhodování a digitalizaci procesů
Expozice vůči analýze podporované AI, rozpoznávání vzorů a úlohám prediktivního modelování
Expozice vůči generování obsahu, kreativnímu zvýšení a nástrojům velkých jazykových modelů
Expozice vůči fyzické automatizaci, robotice a senzorem řízenému posunu úloh
Technické detaily
NexFuture v3.0 odhaduje expozici automatizaci přímo ze základních skupin dovedností ESCO, vážených podle objemu dovedností a kalibrovaných podle expertních kotev. Skóre jsou pravděpodobnostní odhady, nikoli záruky. Úplné podrobnosti naleznete v metodickém dokumentu NexFuture.
Měří vystavení automatizaci. Neměří mzdu, poptávku ani počet pracovních míst ve vašem okolí.
Co lidé v této roli obvykle dělají
Finanční služby
Typický den jako finanční poradce/finanční poradkyně
09 09:00 · ráno identifikovat potřeby zákazníků
10 10:30 · Dopoledne nabízet finanční služby
12 12:00 · poledne analyzovat úvěrovou historii potenciálních zákazníků
14 14:00 · odpoledne informovat o finančních produktech
15 15:30 · Pozdě odpoledne interpretovat finanční výkazy
17 17:00 · Zábal kontrolovat investiční portfolio
Pořadí úkolů je ilustrativní. Jednotlivé dny se liší.
Co potřebujete k této práci
Dovednosti, znalosti a nástroje, které tato role vyžaduje — a rysy a přínosy, které s ní souvisejí.
-
kontrolovat investiční portfolio
Setkávat se se zákazníky s cílem zkontrolovat nebo aktualizovat jejich investiční portfolio a poskytnout jim finanční poradenství ohledně investic.
-
radit ve finančních záležitostech
Konzultovat, poskytovat poradenství a navrhovat řešení, pokud jde o finanční management, jako je získávání nových aktiv, investice a metody daňové účinnosti.
-
nabízet finanční služby
Poskytovat široké spektrum finančních služeb klientům, jako je pomoc s finančními produkty, finanční plánování, pojištění, správa peněz a řízení investic.
-
informovat o finančních produktech
Poskytovat zákazníkovi nebo klientovi informace o finančních produktech, finančním trhu, pojištění, úvěrech či jiných typech finančních dat.
-
shrnovat finanční informace
Shromažďovat, revidovat a kombinovat finanční informace pocházející z různých zdrojů nebo oddělení s cílem vytvořit dokument s jednotnými finančními účty nebo plány.
-
interpretovat finanční výkazy
Číst, chápat a interpretovat klíčové řádky a ukazatele ve finančních výkazech. Získávat z finančních výkazů nejdůležitější informace v závislosti na potřebách a začlenit tyto informace do vypracovávání plánů oddělení.
-
analyzovat úvěrovou historii potenciálních zákazníků
Analyzovat platební schopnost a úvěrovou historii potenciálních zákazníků nebo obchodních partnerů.
-
posuzovat rizika pro majetek klienta
Identifikovat, vyhodnotit a určit skutečná a potenciální rizika aktiv svých klientů, a to s ohledem na normy důvěrnosti.
-
vytvářet finanční plán
Vypracovat finanční plán v souladu s finančními a klientskými předpisy, včetně profilu investorů, finančního poradenství a vyjednávání a plánů transakcí.
-
identifikovat potřeby zákazníků
Používat vhodné otázky a aktivně naslouchat s cílem určit očekávání, přání a požadavky zákazníků v souladu s výrobky a službami.
-
poskytovat podporu při finančních výpočtech
Poskytnout kolegům, klientům nebo jiným stranám finanční podporu při složitých problémech nebo výpočtech.
-
získávat finanční informace
Shromažďovat informace o cenných papírech, tržních podmínkách, vládních nařízeních a o finanční situaci, cílech a potřebách zákazníků nebo podniků.
-
vést záznamy o úvěrové historii klientů
Vytvářet a vést záznamy o úvěrové historii klientů zahrnující příslušné transakce, podkladové dokumenty a podrobnostmi o jejich finanční činnosti. Uchovávat tyto dokumenty pro případ analýzy a zveřejnění.
-
používat technické komunikační dovednosti
Vysvětlit technické detaily netechnickým zákazníkům, zúčastněným stranám nebo jakýmkoli jiným zainteresovaným stranám jasným a výstižným způsobem.
-
sledovat finanční rozpočet
Sledovat stav a dostupnost finančních prostředků pro hladkou realizaci projektů nebo operací, aby bylo možné předvídat a odhadnout objem budoucích finančních zdrojů.
analýza investice
Metody a nástroje k analýze investice ve srovnání s jejím potenciálním výnosem. Určení a výpočet poměru ziskovosti a finančních ukazatelů s ohledem na související rizika za účelem přijetí rozhodnutí o investici.
zákaznické služby
Procesy a zásady týkající se zákazníka, klienta, uživatele služby a osobních služeb; mohou zahrnovat postupy pro hodnocení spokojenosti zákazníka nebo uživatele služby.
cizí valuta
Měny různých zemí, jako je euro, dolar nebo jeny, včetně jejich směnného kurzu a metod převodu měn.
zásady pojištění
Porozumění zásadám pojištění, včetně pojištění odpovědnosti za škody, pojištění zásob a pojištění zařízení vůči třetím stranám.
- bankovní aktivity
- ekonomie
- finanční prognózy
- finanční trhy
- moderní teorie portfolia
- akciový trh
- cenné papíry
- daňové právní předpisy
Finanční poradce: jak získat kvalifikaci a kde studovat
Co je obvykle potřeba ke kvalifikaci: úroveň vzdělání, kde se jedná o regulované povolání a kde studovat.
Bakalářský stupeň
1 366 studijních programů v 29 zemích nabízí výuku základních dovedností pro toto povolání. Navíc 294 krátkých kurzů, z nichž každý rozvíjí jednu dovednost.
Několik příkladů vyučovaných v jazyce této stránky:
Zobrazeno: 4 z 1 660.
Zdroje
- 1. Source: Study in Czechia, Czech National Agency for International Education and Research (studyin.gov.cz).
Cesty růstu a podobné role
Prozkoumejte typické cesty kariérního postupu, související dovednosti a podobné role a naplánujte si další přechod.
Kam se vejde finanční poradce/finanční poradkyně?
Skóre podobnosti založené na překrývání dovedností z dat ESCO.
specialista úseku vztahového bankovnictví/specialistka úseku vztahového bankovnictví
37% podobnostúvěrový poradce/úvěrová poradkyně
33% podobnostfinanční obchodník/finanční obchodnice
32% podobnostmakléř/makléřka
31% podobnostburzovní makléř/burzovní makléřka
30% podobnostobchodník s cennými papíry/obchodnice s cennými papíry
30% podobnostPro organizace
Data na této stránce ve službách vašich studentů, klientů a zaměstnanců.
Často kladené otázky
Jaké jsou typické pracovní styly finančního poradce?
Jaké hodnoty jsou pro finančního poradce důležité?
Mohu pracovat jako finanční poradce/finanční poradkyně na volné noze?
Finanční Poradce/Finanční Poradkyně — kolik se za to platí ve Spojených státech?
Zdroje: ESCO O*NET ELA/EURES Cedefop BLS Data aktualizována 3. října 2026 O našich datech