NexPath
Profesní přehled

finanční poradce/finanční poradkyně

Objektiv role

Chcete pomáhat lidem dosahovat finanční stability a naplňovat si své budoucí cíle? Jako finanční poradce/finanční poradkyně budete klíčovou osobou při plánování jejich financí a zajišťování bezpečné budoucnosti.

Souhrn

Práce finančního poradce/finanční poradkyně je zaměřena na individuální potřeby klientů. Denně se věnujete analýze jejich finanční situace, navrhujete strategie pro investice, spoření, pojištění a plánování daní. Důležitou součástí je i průběžná péče o klienta, sledování trhu a úprava finančních plánů dle aktuálních potřeb a změn.

Klíčové odpovědnosti:
  • • Poskytování odborného finančního poradenství v oblasti investic, pojištění, daní a plánování důchodu.
  • • Vytváření individuálních finančních plánů na míru potřebám klienta.
  • • Analýza finanční situace klientů a identifikace rizik a příležitostí.
Průmysl
Finanční služby
Vzdělávání
Bakalářský stupeň
19%
Odolnost Skóre · 2026 (Čím vyšší, tím lepší)
Bakalářský stupeň 77% Expozice AI
Spustit posouzení Career DNA
Labour market

Kde je toto povolání žádané

Nahlášený nedostatek a přebytek pracovních sil, podle roku. Zveřejňuje se pro skupiny povolání, nikoli pro jednotlivé pracovní pozice.

Nahlášen nedostatekNahlášen přebytekNahlášeno v jiném roceTímto zdrojem nepokryto

Sytější barva: hlášeno stejně více let po sobě.

Čísla se týkají skupiny Specialisté v obchodní sféře a veřejné správě — 134 povolání včetně tohoto.

3 z 8 s nedostatkem202529 z 31 roste7.2Mvolná místa do roku 2035

Nedostatek: Belgium, Netherlands, Romania.

Nejdéle trvající nedostatek: Belgium, 4 roky.

Vyberte území na mapě a zobrazí se jeho čísla.

O tomto zdroji›

Zdroj: ELA/EURES, nedostatek a přebytek pracovních sil. Údaje se zveřejňují na úrovni skupiny povolání a pokrývají Evropu. Vydání se liší uspořádáním přílohy i rozsahem zemí, takže rozdíl mezi roky neznamená vždy, že se trh práce změnil. Země v šedé nebyly nahlášeny, což není totéž jako být v rovnováze.

Prozkoumat více

Najděte svou kariérní cestu a poznejte vědu za našimi doporučeními.

Otestujte svou vhodnost — zdarma Jak funguje párování
Vedete ostatní? Podívejte se na NexPath pro školy a poradny.
Pro školy → Pro poradny →
Rychlá kontrola usazení

Sedí vámfinanční poradce/finanční poradkyně?

Odpovězte na tři rychlé otázky. Toto není úplné hodnocení – je to upoutávka, která vám pomůže rozhodnout, zda svůj profil porovnat.

Pokrok0/3

Máte rádi úkoly, které vyžadujíIntegrita?

Máte rádi úkoly, které vyžadujíUznání?

Máte rádi úkoly, které vyžadujíAnalytické myšlení?
Budoucí signál
19/100
Skóre odolnosti
Zobrazit celou analýzu
Kontrola vhodnosti
3 rychlé otázky
Mohl by vámfinanční poradce/finanční poradkyněvyhovovat?
Zkuste kvíz
Den v životě
identifikovat potřeby zákazníků
První úkol dne
Viz denní rozpis
Špičková vlastnost
Úspěch/Snaha
Klíčový styl práce
Viz dovednostní DNA
Podobné role
6
Související povolání
Prozkoumat podobné
Hodnocení zdarma
Jak dobře vámfinanční poradce/finanční poradkyněvyhovuje?
10minutová kariérní DNA. Není potřeba žádná registrace.
Začněte zdarma
NexFuture™

Budoucí perspektiva pro finanční poradce/finanční poradkyně

The outlook for finanční poradce/finanční poradkyně reflects a balanced mix of automation exposure and durable, human-led work.

Jak se tyto výsledky počítají?

Index odolnosti (0–100) odhaduje, jak strukturálně chráněno je toto povolání před automatizací a narušením AI na základě analýzy na úrovni úkolů. Vyšší skóre znamená více úkolů náročných na lidský úsudek. Expozice AI ukazuje odhadované procento pracovních hodin, které by mohly být ovlivněny současnými možnostmi AI. Jedná se o strukturální ukazatele odvozené z modelu, nikoli předpovědi individuální jistoty zaměstnání.

Hrajte na budoucnost

Jak by se mohlofinanční poradce/finanční poradkynězměnit s rostoucím zaváděním umělé inteligence?

Několik oblastí úkolů se může přesunout k pracovním postupům podporovaným umělou inteligencí, takže rekvalifikace se stává důležitější.

Významná transformace na úrovni úkolů se odhaduje za 9 let (kolem roku 2035) v rámci vybraného scénáře „Očekávané“.
~15%
Odolnost
Riziko automatizace
EXP~80%
Lidská hrana
MOAT~15%

Ilustrativní scénář založený na automatizovatelnosti úkolů — nikoli předpověď. Hodnoty se zaokrouhlují, čím dále do budoucna se díváte.

2026
2031
2040
Rychlost přijetí AI:

Jak může AI změnit tuto roli

Deterministická, na modelu založená interpretace signálů aktuální role – není zárukou nahrazení.

Vlastněno lidmi 19% Vlastněno lidmi
Co ještě záleží na lidech
  • kontrolovat investiční portfolio
  • radit ve finančních záležitostech
  • nabízet finanční služby
Lidská výhoda Aby jste zůstali vpředu v této roli, zaměřte se na analýza investice a zákaznické služby. Tyto dovednosti zaměřené na člověka jsou nejobtížněji replikovatelné pro AI v příštích 20 let.
Asistujte 19% Asistujte
Kde se AI může stát druhým pilotem
  • posuzovat rizika pro majetek klienta
  • shrnovat finanční informace
  • interpretovat finanční výkazy
automatizovat 77% automatizovat
Úkoly nejvíce vystavené automatizaci
  • získávat finanční informace
  • vést záznamy o úvěrové historii klientů
  • poskytovat podporu při finančních výpočtech
Podrobná analýza

Životní funkce a AI vektory

vektory expozice AI

0-100%
Kognitivní software 19%

Expozice vůči automatizaci pracovního toku, softwaru na podporu rozhodování a digitalizaci procesů

AI / strojové učení 17%

Expozice vůči analýze podporované AI, rozpoznávání vzorů a úlohám prediktivního modelování

Generativní AI 10%

Expozice vůči generování obsahu, kreativnímu zvýšení a nástrojům velkých jazykových modelů

Robotická a fyzikální automatizace 0%

Expozice vůči fyzické automatizaci, robotice a senzorem řízenému posunu úloh

Technické detaily
Metodologie: NexFuture v3.0 Zdroje: O*NET® 30.3, ESCO v1.2.1 Aktualizováno: srpen 2026

NexFuture v3.0 odhaduje expozici automatizaci přímo ze základních skupin dovedností ESCO, vážených podle objemu dovedností a kalibrovaných podle expertních kotev. Skóre jsou pravděpodobnostní odhady, nikoli záruky. Úplné podrobnosti naleznete v metodickém dokumentu NexFuture.

Měří vystavení automatizaci. Neměří mzdu, poptávku ani počet pracovních míst ve vašem okolí.

Den v životě

Co lidé v této roli obvykle dělají

Finanční služby

Den v životě

Typický den jakofinanční poradce/finanční poradkyně

09
09:00 · ráno
identifikovat potřeby zákazníků
Používat vhodné otázky a aktivně naslouchat s cílem určit očekávání, přání a požadavky zákazníků v souladu s výrobky a službami.
10
10:30 · Dopoledne
nabízet finanční služby
Poskytovat široké spektrum finančních služeb klientům, jako je pomoc s finančními produkty, finanční plánování, pojištění, správa peněz a řízení investic.
12
12:00 · poledne
analyzovat úvěrovou historii potenciálních zákazníků
Analyzovat platební schopnost a úvěrovou historii potenciálních zákazníků nebo obchodních partnerů.
14
14:00 · odpoledne
informovat o finančních produktech
Poskytovat zákazníkovi nebo klientovi informace o finančních produktech, finančním trhu, pojištění, úvěrech či jiných typech finančních dat.
15
15:30 · Pozdě odpoledne
interpretovat finanční výkazy
Číst, chápat a interpretovat klíčové řádky a ukazatele ve finančních výkazech. Získávat z finančních výkazů nejdůležitější informace v závislosti na potřebách a začlenit tyto informace do vypracovávání plánů oddělení.
17
17:00 · Zábal
kontrolovat investiční portfolio
Setkávat se se zákazníky s cílem zkontrolovat nebo aktualizovat jejich investiční portfolio a poskytnout jim finanční poradenství ohledně investic.

Pořadí úkolů je ilustrativní. Jednotlivé dny se liší.

Software a technologie & Oblasti znalostí
Software a technologie
ACT! ACT4AdvisorsAdvent AxysAdviceAmerica AdvisorVisionAdvisory World ICEASI Client Acquisition SolutionAsset allocation softwareAutomatic Data Processing ProxyEdgeBrentmark Stock Option Risk AnalyzerCabinet NG CNG-SAFECheshire Financial Planning SuiteComplianceMAXCorel QuattroProCygnus IncomeMaxDataViz Beyond ContactsEducation planning softwareEISI NaviPlaneMoneyAdvisor AdvisorPlatformEstate Capitol Needs AnalysisEstate planning softwareExpenseWatch
Oblasti znalostí
  • analýza investice

    Metody a nástroje k analýze investice ve srovnání s jejím potenciálním výnosem. Určení a výpočet poměru ziskovosti a finančních ukazatelů s ohledem na související rizika za účelem přijetí rozhodnutí o investici.

  • zákaznické služby

    Procesy a zásady týkající se zákazníka, klienta, uživatele služby a osobních služeb; mohou zahrnovat postupy pro hodnocení spokojenosti zákazníka nebo uživatele služby.

  • cizí valuta

    Měny různých zemí, jako je euro, dolar nebo jeny, včetně jejich směnného kurzu a metod převodu měn.

  • zásady pojištění

    Porozumění zásadám pojištění, včetně pojištění odpovědnosti za škody, pojištění zásob a pojištění zařízení vůči třetím stranám.

Meziodvětvové dovednosti
  • bankovní aktivity
  • ekonomie
  • finanční prognózy
Základní dovednosti
poskytovat finanční poradenství
  • kontrolovat investiční portfolio

    Setkávat se se zákazníky s cílem zkontrolovat nebo aktualizovat jejich investiční portfolio a poskytnout jim finanční poradenství ohledně investic.

  • radit ve finančních záležitostech

    Konzultovat, poskytovat poradenství a navrhovat řešení, pokud jde o finanční management, jako je získávání nových aktiv, investice a metody daňové účinnosti.

  • nabízet finanční služby

    Poskytovat široké spektrum finančních služeb klientům, jako je pomoc s finančními produkty, finanční plánování, pojištění, správa peněz a řízení investic.

  • informovat o finančních produktech

    Poskytovat zákazníkovi nebo klientovi informace o finančních produktech, finančním trhu, pojištění, úvěrech či jiných typech finančních dat.

analyzovat finanční a ekonomická data
  • shrnovat finanční informace

    Shromažďovat, revidovat a kombinovat finanční informace pocházející z různých zdrojů nebo oddělení s cílem vytvořit dokument s jednotnými finančními účty nebo plány.

  • interpretovat finanční výkazy

    Číst, chápat a interpretovat klíčové řádky a ukazatele ve finančních výkazech. Získávat z finančních výkazů nejdůležitější informace v závislosti na potřebách a začlenit tyto informace do vypracovávání plánů oddělení.

  • analyzovat úvěrovou historii potenciálních zákazníků

    Analyzovat platební schopnost a úvěrovou historii potenciálních zákazníků nebo obchodních partnerů.

provádět analýzu a řízení rizik
  • posuzovat rizika pro majetek klienta

    Identifikovat, vyhodnotit a určit skutečná a potenciální rizika aktiv svých klientů, a to s ohledem na normy důvěrnosti.

vypracovávat finanční, obchodní nebo marketingové plány
  • vytvářet finanční plán

    Vypracovat finanční plán v souladu s finančními a klientskými předpisy, včetně profilu investorů, finančního poradenství a vyjednávání a plánů transakcí.

spolupracovat s ostatními za účelem určení jejich potřeb
  • identifikovat potřeby zákazníků

    Používat vhodné otázky a aktivně naslouchat s cílem určit očekávání, přání a požadavky zákazníků v souladu s výrobky a službami.

provádět výpočty
  • poskytovat podporu při finančních výpočtech

    Poskytnout kolegům, klientům nebo jiným stranám finanční podporu při složitých problémech nebo výpočtech.

shromažďovat informace z fyzických nebo elektronických zdrojů
  • získávat finanční informace

    Shromažďovat informace o cenných papírech, tržních podmínkách, vládních nařízeních a o finanční situaci, cílech a potřebách zákazníků nebo podniků.

připravovat finanční dokumenty, záznamy, zprávy nebo rozpočty
  • vést záznamy o úvěrové historii klientů

    Vytvářet a vést záznamy o úvěrové historii klientů zahrnující příslušné transakce, podkladové dokumenty a podrobnostmi o jejich finanční činnosti. Uchovávat tyto dokumenty pro případ analýzy a zveřejnění.

DNA dovednosti

DNA dovednosti

Rysy pracovní osobnosti a hodnoty, které definují tuto roli

Klíčové vlastnosti, které potřebujete
Integrita Uznání Analytické myšlení Spolehlivost Zájem o druhé Úspěch Rozmanitost Sebekontrola Úspěch/Snaha Spolupráce Nezávislost Tolerance ke stresu Přizpůsobivost/Flexibilita Sociální orientace Vedení Inovace
Klíčové odměny, které můžete očekávat
ÚspěchPracovní podmí…UznáníVztahyPodporaNezávislost
Kariérní postup

Cesty růstu a podobné role

Prozkoumejte typické cesty kariérního postupu, související dovednosti a podobné role a naplánujte si další přechod.

Kariérní krajina

Kam se vejdefinanční poradce/finanční poradkyně?

Tato role
finanční poradce/finanční poradkyně Tato role

Skóre podobnosti založené na překrývání dovedností z dat ESCO.

Podobné a sousední role

specialista úseku vztahového bankovnictví/specialistka úseku vztahového bankovnictví

37% podobnost

úvěrový poradce/úvěrová poradkyně

33% podobnost

finanční obchodník/finanční obchodnice

32% podobnost

makléř/makléřka

31% podobnost

burzovní makléř/burzovní makléřka

30% podobnost

obchodník s cennými papíry/obchodnice s cennými papíry

30% podobnost
Běžné otázky

Často kladené otázky

Jaké jsou typické pracovní styly finančního poradce?
Finanční poradci musí být pečliví (1.C.5.c), analyzovat data (1.C.5.b), umět se přizpůsobit (1.C.7.b), být detailní (1.C.5.a) a mít dobré organizační schopnosti (1.C.3.b).
Jaké hodnoty jsou pro finančního poradce důležité?
Důvěryhodnost (1.B.2.f), zodpovědnost (1.B.2.a), spolehlivost (1.B.2.b) a etické jednání (1.B.2.c) jsou pro finančního poradce zásadní.
Mohu pracovat jako finanční poradce/finanční poradkyně na volné noze?
Ano, ačkoli je typickým pracovním uspořádáním zaměstnání ve finanční instituci, finanční poradenství je také běžnou formou samostatné výdělečné činnosti.
Finanční Poradce/Finanční Poradkyně — je v Evropě nedostatek?
Ne. Ve vydání ELA/EURES z roku 2025 byl přebytek nahlášen v 5 z 8 evropských zemí, které tuto skupinu povolání hodnotily: Rakousko, Bulharsko, Dánsko, Španělsko a dalších 1. 3 nahlásily nedostatek. Tato hodnocení se zveřejňují za skupiny povolání, nikoli za jednotlivé názvy pozic.
Finanční Poradce/Finanční Poradkyně — kolik se za to platí ve Spojených státech?
102 140 dolarů ročně v mediánu, k 2025-05. Mediány jednotlivých států se pohybují od 63 300 do 166 400 dolarů. Zdroj: US Bureau of Labor Statistics. Údaj se týká Spojených států a není projekcí pro Evropu.