Gestor de investimento/Gestora de investimento

Ler, compreender e interpretar as principais rubricas e indicadores nas demonstrações financeiras. Extrair as informações mais importantes das demonstrações financeiras em função das necessidades e integrar essas informações na elaboração dos planos do departamento.

Com base em contas, registos, demonstrações financeiras e informações externas do mercado, analisar o desempenho da empresa em termos financeiros, a fim de identificar ações de melhoria suscetíveis de aumentar o lucro.

Rever e analisar informações financeiras e requisitos de um projeto, como o seu orçamento estimado, o volume de negócios esperado e a avaliação dos riscos, a fim de determinar a rendibilidade e os custos do projeto. Avaliar se o acordo ou projeto irá compensar o seu investimento e se o potencial lucro compensa o risco financeiro.

Administrar os valores mobiliários detidos pela empresa ou organização, nomeadamente títulos de dívida, valores mobiliários representativos de capital próprio e títulos derivados de capital de forma a obter os maiores benefícios dos mesmos.

Ler, compreender e fazer cumprir as políticas financeiras da empresa no que diz respeito a todos os processos orçamentais e contabilísticos da organização.

Monitorizar e prever as tendências de um mercado financeiro de modo a seguir numa determinar direção ao longo do tempo.

Observar e analisar diariamente a bolsa de valores e as suas tendências, a fim de recolher informações atualizadas para o desenvolvimento de estratégias de investimento.

Desenvolver estratégias e planos que visam conseguir um crescimento sustentado da empresa, quer se trate de uma empresa própria ou de terceiros. Empenhar-se em agir de modo a aumentar receitas e conseguir fluxos de caixa positivos.

Criar uma carteira de investimentos para um cliente, que inclua uma apólice de seguro ou apólices diversas destinadas a cobrir riscos específicos, tais como riscos financeiros, assistência, resseguro, riscos industriais ou catástrofes naturais e técnicas.

Comunicar com entidades dispostas a financiar o projeto. Negociar acordos e contratos.

Manter contactos com os gestores de outros departamentos assegurando um serviço e uma comunicação eficazes, isto é, departamentos de vendas, planeamento, compras, comércio, distribuição e técnico.

Reunir com clientes para rever ou atualizar uma carteira de investimento e prestar aconselhamento financeiro sobre investimentos.

Consultar, aconselhar e propor soluções no que respeita à gestão financeira, como a aquisição de novos ativos, a realização de investimentos e a implementação de métodos de eficiência fiscal.

Analisar os planos formais das empresas que definem os seus objetivos empresariais e as estratégias destinadas a alcançá‑los, a fim de avaliar a viabilidade dos planos e verificar a sua capacidade para cumprir as imposições externas, como o reembolso de um empréstimo ou a devolução de investimentos.

Recolher informações sobre valores mobiliários, condições do mercado, regulamentações governamentais, bem como sobre a situação financeira, os objetivos e as necessidades de clientes ou empresas.