Banki ügyfélkapcsolati menedzser

Felméri az ügyfél gazdasági céljait, és tanácsot ad a lehetséges pénzügyi befektetésekre vagy tőkebefektetésekre vonatkozóan a vagyonteremtés vagy -megőrzés elősegítése érdekében.

Tanácsadás, tanácsadás és megoldások javasolása a pénzügyi gazdálkodással kapcsolatban, mint az új eszközök beszerzése, a beruházások és az adóhatékonysági módszerek felvetése.

Széles körű pénzügyi szolgáltatást nyújt az ügyfeleknek, például pénzügyi termékekkel kapcsolatos segítségnyújtást, pénzügyi tervezést, biztosításokat, pénz- és befektetéskezelést.

Információt ad a vásárlónak vagy az ügyfélnek a pénzügyi termékekről, a pénzügyi piacról, a biztosításokról, a kölcsönökről vagy más típusú pénzügyi adatokról.

Tartós és tartalmas kapcsolat kiépítése az ügyfelekkel az elégedettség és a hűség biztosítása érdekében: pontos és barátságos tanácsadás és támogatás, minőségi termékek és szolgáltatások leszállítása, értékesítést követő tájékoztatás és szolgáltatások.

Tevékenységek kezdeményezése új és érdekes vevők megnyerése érdekében. Ajánlások és referenciák kérése, potenciális ügyfeleket tartalmazó helyek felderítése.

Olyan stratégiákat és terveket dolgoz ki, amelyek célja a vállalat tartós növekedése, legyen a vállalat saját tulajdonú, vagy valaki másé. Arra törekszik, hogy növelje a bevételeket és a pozitív cash flow-kat.

A pénzügyi tervet a pénzügyi és ügyfelekre vonatkozó előírásoknak megfelelően fejleszti ki, ideértve a befektetői profilt, a pénzügyi tanácsadást, valamint a tárgyalási és tranzakciós terveket.

A szervezet összes költségvetési és számviteli eljárásával kapcsolatos vállalati pénzügyi szabályrendszer megismerése, értelmezése és betartatása.

Jelentéseket készít, összeállít és közöl lebontott költségelemzéssel a vállalat javaslatáról és költségvetési terveiről. Előre kielemezi egy projekt vagy beruházás pénzügyi vagy szociális költségeit és hasznait egy adott időtartamra.

Megfelelő kérdéseket és aktív odafigyelést alkalmaz annak érdekében, hogy azonosítsa a fogyasztói elvárásokat, elvárásokat és követelményeket a termékek és szolgáltatások tekintetében.

Információkat gyűjt az értékpapírokról, a piaci feltételekről, a kormányzati szabályozásról és a pénzügyi helyzetről, valamint az ügyfelek vagy vállalkozások céljairól és szükségleteiről.

A technikai részletek magyarázata nem szakmai ügyfelek, tulajdonosok vagy bármely más érdekelt fél számára, világos és tömör formában.

Hitel-nyilvántartásokat, például olyan hiteljelentéseket elemez, amelyek valamely személy hitelfelvevői múltját mutatják be; ennek célja, hogy megállapítsa a személy hitelképességét és felmérjen a személy hitelezésével járó minden kockázatot.

Egyeztet a többi szervezeti egység vezetőivel, biztosítva a hatékony szolgáltatást és kommunikációt, azaz az értékesítést, a tervezést, a vásárlást, a kereskedelmet, az elosztást és a technikai segítségnyújtást.