NexPath
Profesionalni profil

referent/referentica za ulaganja

Leća uloge

Jeste li analitički raspoloženi i imate interes za financijske instrumente? Kao referent/referentica za ulaganja, igrat ćete ključnu ulogu u upravljanju investicijskim portfeljima i pružanju podrške financijskim stručnjacima.

Sažetak

Referent/referentica za ulaganja radi u financijskim institucijama i pruža administrativnu i analitičku podršku u procesu upravljanja ulaganjima. Rad uključuje praćenje tržišta, prikupljanje i analiziranje podataka o dionicama, obveznicama i drugim vrijednosnim papirima, te pripremu izvještaja i dokumentacije za investitore i menadžere. Pozicija zahtijeva preciznost, organiziranost i sposobnost brzog učenja.

Ključne odgovornosti:
  • • Prikupljanje i analiza podataka o tržištu kapitala i pojedinim investicijama.
  • • Priprema izvještaja o kretanju cijena i učinkovitosti investicija.
  • • Administrativna podrška u procesu trgovanja vrijednosnim papirima (npr. unos narudžbi, praćenje transakcija).
Industrija
Financijske usluge
Obrazovanje
Osnovno obrazovanje
39%
Otpornost Rezultat · 2026 (Što više, to bolje)
Osnovno obrazovanje 52% AI izloženost
Započni procjenu Career DNA
Labour market

Gdje se traži ovo zanimanje

Prijavljeni manjak i višak radne snage, po godinama. Objavljuje se za skupine zanimanja, ne za pojedinačne nazive radnih mjesta.

Prijavljen manjakPrijavljen višakPrijavljeno druge godineOvaj izvor to ne obuhvaća

Dublja boja: jednako prijavljeno više uzastopnih godina.

Brojke obuhvaćaju Službenici/službenice na obračunskim poslovima i na poslovima materijalnih evidencija — 39 zanimanja, uključujući ovo.

6 od 12 s manjkom202517 od 29 raste3.8Mradna mjesta do 2035.

Manjak: Belgium, Bulgaria, Denmark, Germany i još 2.

Najdulji manjak: Belgium, 4 godine.

Odaberite područje na karti kako biste vidjeli njegove podatke.

O ovom izvoru›

Izvor: ELA/EURES, manjak i višak radne snage. Podaci se objavljuju na razini skupine zanimanja i obuhvaćaju Europu. Izdanja se razlikuju po ustroju priloga i po obuhvaćenim zemljama, pa razlika među godinama ne znači uvijek da se tržište rada promijenilo. Zemlje u sivoj nisu prijavljene, što nije isto što i uravnoteženost.

Istražite više

Pronađite svoj karijerni put i otkrijte znanost iza naših preporuka.

Provjerite svoju podudarnost — besplatno Kako funkcionira uparivanje
Vodite druge? Pogledajte NexPath za škole i savjetovališta.
Za škole → Za savjetnike →
Brza provjera pristajanja

Može li vamreferent/referentica za ulaganjaodgovarati?

Odgovorite na tri brza pitanja. Ovo nije potpuna procjena — to je zadirkivanje koje će vam pomoći da odlučite želite li usporediti svoj profil.

napredak0/3

Uživate li u zadacima koji zahtijevajuIntegritet?

Uživate li u zadacima koji zahtijevajuAnalitičko razmišljanje?

Uživate li u zadacima koji zahtijevajuOtpornost na stres?
Budući signal
39/100
Rezultat otpornosti
Pogledajte cijelu analizu
Provjera prikladnosti
3 brza pitanja
Može li vamreferent/referentica za ulaganjaodgovarati?
Isprobajte kviz
Dan u životu
nuditi financijske usluge
Prvi zadatak dana
Pogledajte dnevnu analizu
Vrhunska osobina
Postignuće/Napori
Ključni stil rada
Pogledajte DNK vještina
Slične uloge
6
Srodna zanimanja
Istraži slično
Besplatna procjena
Koliko vam dobro stojireferent/referentica za ulaganja?
10-minutni DNK karijere. Nije potrebna prijava.
Počni besplatno
NexFuture™

Budućnost za referent/referentica za ulaganja

The outlook for referent/referentica za ulaganja reflects a balanced mix of automation exposure and durable, human-led work.

Kako se računaju ovi rezultati?

Indeks otpornosti (0–100) procjenjuje koliko je ovo zanimanje strukturalno zaštićeno od automatizacije i AI ometanja, temeljen na analizi na razini zadataka. Viši rezultati znače više zadataka koji zahtijevaju ljudsku prosudbu. AI izloženost prikazuje procijenjeni postotak radnih sati koje bi trenutačne AI mogućnosti mogle zahvatiti. Ovo su strukturalni pokazatelji izvedeni iz modela, ne predviđanja o individualnoj sigurnosti posla.

Igraj budućnost

Kako bi sereferent/referentica za ulaganjamogao promijeniti kako usvajanje umjetne inteligencije raste?

Ova će se uloga vjerojatno postupno mijenjati, pri čemu će AI podržavati odabrane zadatke, a ne zamijeniti cijelo zanimanje.

Značajna transformacija na razini zadataka procjenjuje se za 12 godina (oko 2038) prema odabranom scenariju „Očekivano“.
~35%
Otpornost
Rizik automatizacije
EXP~55%
Ljudski rub
MOAT~40%

Ilustrativni scenarij na temelju automatizacije zadataka — nije prognoza. Vrijednosti se zaokružuju što gledate dalje unaprijed.

2026
2033
2043
Brzina usvajanja umjetne inteligencije:

Kako AI može promijeniti ovu ulogu

Deterministička interpretacija trenutnih signala uloga na temelju modela — nije jamstvo zamjene.

U ljudskom vlasništvu 39% U ljudskom vlasništvu
Što još ovisi o ljudima
  • pridržavati se pisanih uputa
  • upotrebljavati različite komunikacijske kanale
  • nuditi financijske usluge
Ljudska prednost Da biste ostali ispred u ovoj ulozi, fokusirajte se na služba za korisnike i bankarski poslovi. Ove vještine usmjerene na čovjeka najteže je AI replicirati u sljedećih 20 godina.
Asist 16% Asist
Gdje AI može postati kopilot
  • predstavljati izvještaje
Automatizirati 52% Automatizirati
Zadaci koji su najviše izloženi automatizaciji
  • voditi evidenciju o financijskim transakcijama
  • pisati poslovna izvješća
Detaljna analiza

Vitalni znakovi i AI vektori

Vektori izloženosti umjetnoj inteligenciji

0-100%
Generativna AI 16%

Izloženost generiranju sadržaja, kreativnom povećanju i alatima velikih jezičnih modela

Kognitivni softver 11%

Izloženost automatizaciji toka rada, softveru za podršku odlučivanju i digitalizaciji procesa

AI / strojno učenje 9%

Izloženost AI-podržanoj analizi, prepoznavanju uzoraka i zadacima prediktivnog modeliranja

Robotska i fizička automatizacija 0%

Izloženost fizičkoj automatizaciji, robotici i pomicanju zadataka vođenom senzorima

Tehnički detalji
Metodologija: NexFuture v3.0 Izvori: O*NET® 30.3, ESCO v1.2.1 Ažurirano: kol 2026.

NexFuture v3.0 procjenjuje izloženost automatizaciji izravno iz ESCO-ovih ključnih skupina vještina, ponderiranu masom vještina i kalibriranu prema stručnim sidrima. Rezultati su vjerojatnosne procjene, ne jamstva. Za potpune pojedinosti pogledajte NexFuture metodološku bijelu knjigu.

Mjeri izloženost automatizaciji. Ne mjeri plaću, potražnju ni koliko poslova postoji u vašoj blizini.

Dan u životu

Što ljudi u ovoj ulozi obično rade

Financijske usluge

Dan u životu

Tipičan dan kaoreferent/referentica za ulaganja

09
09:00 · jutro
nuditi financijske usluge
Pružati širok raspon financijskih usluga klijentima kao što su pomoć s financijskim proizvodima, financijsko planiranje, osiguranje, novac i upravljanje ulaganjima.
10
10:30 · Sredina jutra
postupati s poštom
Postupati s poštom uzimajući u obzir pitanja zaštite podataka, zdravstvene i sigurnosne zahtjeve te specifikacije različitih vrsta pošte.
12
12:00 · podne
brinuti se o novčanim transakcijama
Upravljati valutama, financijskim aktivnostima i depozitima te plaćanjima poduzeća i potvrda. Pripremati i upravljati gostujućim računima te primati plaćanja gotovinom, kreditnom karticom i debitnom karticom.
14
14:00 · poslijepodne
obavljati administrativne poslove
Obavljati administrativne zadatke kao što su slanje, tipkanje izvješća i održavanje korespondencije poštom.
15
15:30 · Kasno popodne
obavljati svakodnevne uredske poslove
Planirati, pripremati i obavljati aktivnosti koje se svakodnevno moraju provoditi u uredima, kao što su slanje pošte, primanje zaliha, obavještavanje rukovoditelja i zaposlenika te osiguravanje neometanog odvijanja rada.
17
17:00 · Zaključak
organizirati poslovnu dokumentaciju
Organizirati dokumente koji dolaze iz fotokopirnog uređaja, pošte ili svakodnevnih poslovnih postupaka.

Redoslijed zadataka je ilustrativan. Pojedini dani variraju.

Softver i tehnologije & Područja znanja
Softver i tehnologije
Account management softwareAdobe AcrobatAdobe Creative Cloud softwareAdobe DreamweaverAdobe IllustratorAdobe InDesignAdobe PhotoshopBloomberg ProfessionalCustomer relationship management CRM softwareHEAT Software GoldMineInstant messaging softwareMicrosoft AccessMicrosoft DynamicsMicrosoft ExcelMicrosoft Office softwareMicrosoft OutlookMicrosoft PowerPointMicrosoft SharePointMicrosoft Visual FoxProMicrosoft Word
Područja znanja
  • služba za korisnike

    Postupci i načela povezana s korisnikom, klijentom, korisnikom usluge i osobnim uslugama; one mogu obuhvaćati procedure procjenjivanja zadovoljstva korisnika ili korisnika usluge.

Međusektorske vještine
  • bankarski poslovi
  • elektroničke komunikacije
  • uredski softver
Bitne vještine
obavljanje općih uredskih i administrativnih poslova
  • rješavati dokumentaciju

    Rješavati dokumentaciju povezanu s poslom kojom se osigurava ispunjavanje svih relevantnih zahtjeva.

  • organizirati poslovnu dokumentaciju

    Organizirati dokumente koji dolaze iz fotokopirnog uređaja, pošte ili svakodnevnih poslovnih postupaka.

  • upotrebljavati sustave potrebne za obavljanje uredskih poslova

    Primjereno i pravodobno upotrebljavati uredske sustave koji se upotrebljavaju u poslovnim objektima ovisno o cilju, bilo da je riječ o prikupljanju poruka, pohrani informacija o klijentu ili rasporedu dnevnog reda. To obuhvaća upravljanje sustavima kao što su upravljanje odnosom s klijentima, upravljanje dobavljačima, pohrana i sustavi govorne pošte.

  • postupati s poštom

    Postupati s poštom uzimajući u obzir pitanja zaštite podataka, zdravstvene i sigurnosne zahtjeve te specifikacije različitih vrsta pošte.

  • obavljati svakodnevne uredske poslove

    Planirati, pripremati i obavljati aktivnosti koje se svakodnevno moraju provoditi u uredima, kao što su slanje pošte, primanje zaliha, obavještavanje rukovoditelja i zaposlenika te osiguravanje neometanog odvijanja rada.

  • prenositi poruke ljudima

    Primati, obrađivati i prosljeđivati osobama poruke koje dolaze putem telefonskih poziva, telefaksova, poštanske i elektroničke pošte.

pružanje financijskih savjeta
  • nuditi financijske usluge

    Pružati širok raspon financijskih usluga klijentima kao što su pomoć s financijskim proizvodima, financijsko planiranje, osiguranje, novac i upravljanje ulaganjima.

  • pružati informacije o financijskim proizvodima

    Pružati kupcu ili klijentu informacije o financijskim proizvodima, financijskom tržištu, osiguranjima, kreditima ili drugim vrstama financijskih podataka.

komuniciranje s kolegama i klijentima
  • upotrebljavati različite komunikacijske kanale

    Upotrebljavati razne vrste komunikacijskih kanala, kao što su verbalna, pisana, digitalna i telefonska komunikacija, u cilju izgradnje i razmjene ideja ili informacija.

postupanje u skladu s uputama i procedurama
  • pridržavati se pisanih uputa

    Pridržavati se pisanih uputa za izvršenje zadatka ili provedbu postupka korak po korak.

sastavljanje financijskih dokumenata, evidencija, izvješća ili proračuna
  • voditi evidenciju o financijskim transakcijama

    Razvrstavati sve financijske transakcije u svakodnevnom poslovanju poduzeća i evidentirati ih u odgovarajućim poslovnim knjigama.

pisanje stručnih ili akademskih tekstova
  • pisati poslovna izvješća

    Sastavljati poslovna izvješća kojima se podupire učinkovito upravljanje odnosima i visoki standard dokumentacije i vođenja evidencije. Pisati i prezentirati rezultate i zaključke na jasan i razumljiv način kako bi bili razumljivi nestručnoj publici.

iznošenje općih informacija
  • predstavljati izvještaje

    Prikazivati rezultate, statističke podatke i zaključke publici na transparentan i izravan način.

izvršavanje financijskih transakcija
  • brinuti se o novčanim transakcijama

    Upravljati valutama, financijskim aktivnostima i depozitima te plaćanjima poduzeća i potvrda. Pripremati i upravljati gostujućim računima te primati plaćanja gotovinom, kreditnom karticom i debitnom karticom.

Vještina DNA

Vještina DNA

Osobine radne ličnosti i vrijednosti koje definiraju ovu ulogu

Ključne osobine koje su vam potrebne
Integritet Analitičko razmišljanje Otpornost na stres Postignuće/Napori Raznolikost Pouzdanost Postignuće Priznanje Suradnja Samokontrola Vođstvo Prilagodljivost/Fleksibilnost Neovisnost Inovacija Socijalna orijentacija Briga za druge
Ključne nagrade koje možete očekivati
PostignućeUvjeti radaPriznanjeOdnosiPodrškaNeovisnost
Napredovanje u karijeri

Putovi rasta i slične uloge

Istražite tipične putove napredovanja u karijeri, srodne vještine i slične uloge kako biste planirali svoj sljedeći prijelaz.

Krajolik karijere

Gdje se uklapareferent/referentica za ulaganja?

Ova uloga
referent/referentica za ulaganja Ova uloga

Rezultati sličnosti temeljeni na preklapanju vještina iz ESCO podataka.

Slične i srodne uloge

službenik/službenica obrade osiguranja

39% sličnost

referent/referentica za financijska tržišta

33% sličnost

bankarski službenik / bankarska službenica za šaltersko novčano poslovanje

30% sličnost

stručnjak/stručnjakinja u uredskom poslovanju

29% sličnost

službenik/službenica deviznog poslovanja

27% sličnost

trgovac/trgovkinja vrijednosnim papirima

27% sličnost
Uobičajena pitanja

Često postavljana pitanja

Koje su najvažnije vještine potrebne za ovu poziciju?
Za uspješno obavljanje posla referenta/referentice za ulaganja potrebna je dobra organizacija, preciznost, poznavanje osnova financijskog tržišta, te vještine rada s računalom (Excel, baze podataka). Važno je i imati analitičke sposobnosti i biti spreman/spremna za učenje novih stvari.
Koji je tip obrazovanja najprikladniji za ovu ulogu?
Obrazovanje iz područja ekonomije, financija ili matematike je poželjno. Često se traži diplomski stupanj, ali i tehnička škola s relevantnim radnim iskustvom može biti dovoljna.
Kako izgleda tipičan radni dan?
Tipičan radni dan uključuje praćenje tržišta, analizu podataka, pripremu izvještaja, unos podataka u sustav i komunikaciju s kolegama. Može uključivati i sudjelovanje u sastancima i prezentacijama.
Referent/Referentica Za Ulaganja — postoji li manjak u Europi?
Oboje, ovisno o zemlji. Od 12 europskih zemalja koje su ovu skupinu zanimanja ocijenile 2025., njih 6 prijavilo je manjak, a 6 višak. Te se ocjene objavljuju po skupinama zanimanja, a ne po pojedinačnim nazivima radnih mjesta.
Referent/Referentica Za Ulaganja — kolika je plaća u Sjedinjenim Državama?
62.940 dolara godišnje prema medijanu, na dan 2025-05. Medijani saveznih država kreću se od 48.360 do 95.450 dolara. Izvor: US Bureau of Labor Statistics. Podatak se odnosi na Sjedinjene Države i nije projekcija za Europu.