Asesor de inversiones/asesora de inversiones

Explicar a los clientes todos los detalles de los productos financieros con un lenguaje claro, incluidas las condiciones financieras y todos los costes.

Reunirse con los clientes para revisar o actualizar una cartera de inversiones y proporcionar asesoramiento financiero en materia de inversiones.

Evaluar los objetivos económicos del cliente y asesorar sobre las posibles inversiones financieras o de capital para promover la creación o salvaguarda de riqueza.

Consultar, asesorar y proponer soluciones con respecto a la gestión financiera, como la adquisición de nuevos activos, la realización de inversiones y métodos de eficiencia fiscal.

Proporcionar al cliente o comprador información sobre los productos financieros, el mercado financiero, los seguros, los préstamos u otros tipos de datos financieros.

Supervisar y pronostique las tendencias de un mercado financiero para avanzar en una dirección determinada a lo largo del tiempo.

Observar y analizar diariamente el mercado de valores y sus tendencias para recopilar información actualizada con el fin de desarrollar estrategias de inversión.

Observar y analizar diariamente el mercado de obligaciones o de deuda y sus tendencias para recopilar información actualizada con el fin de desarrollar estrategias de inversión.

Recopilar, revisar y reunir información financiera procedente de distintas fuentes o departamentos para crear un documento con cuentas o planes financieros unificados.

Leer, comprender e interpretar las líneas e indicadores clave en los estados financieros. Extraer la información más importante de los estados financieros según las necesidades e intégrela en el desarrollo de los planes del departamento.

Revisar y analizar la información financiera y los requisitos de los proyectos, tales como su evaluación presupuestaria, el volumen de negocios previsto y la evaluación del riesgo para determinar las ventajas y los costes del proyecto. Evaluar si el acuerdo o proyecto amortizará su inversión y si el beneficio potencial merece el riesgo financiero.

Identificar, evaluar y determinar los riesgos reales y potenciales de los activos de sus clientes, teniendo en cuenta las normas de confidencialidad.

Identificar y analizar los riesgos que pudieran afectar a una organización o a una persona física, como los riesgos de crédito y de mercado, y proponer soluciones para cubrir estos riesgos.

Proporcionar apoyo financiero a colegas, clientes u otras partes en relación con archivos o para la realización de cálculos complejos.

Recopilar información sobre valores, condiciones de mercado, reglamentación gubernamental y situación financiera, objetivos y necesidades de clientes o empresas.