χρηματοοικονομικός σύμβουλος/χρηματοοικονομική σύμβουλος

Συναντήσεις με πελάτες για την επανεξέταση ή την επικαιροποίηση χαρτοφυλακίου επενδύσεων και την παροχή χρηματοοικονομικών συμβουλών για επενδύσεις.

Διαβούλευση, παροχή συμβουλών και υπόδειξη λύσεων όσον αφορά τη χρηματοοικονομική διαχείριση, όπως η αγορά νέων περιουσιακών στοιχείων, η πραγματοποίηση επενδύσεων και οι μέθοδοι αποτελεσματικής διαχείρισης φορολογίας.

Παροχή ευρέος φάσματος χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών σε πελάτες, όπως βοήθεια με χρηματοπιστωτικά προϊόντα, χρηματοοικονομικός σχεδιασμός, ασφάλιση, διαχείριση χρημάτων και επενδύσεων.

Παροχή πληροφοριών στους πελάτες σχετικά με χρηματοπιστωτικά προϊόντα, τη χρηματοπιστωτική αγορά, ασφάλειες, δάνεια ή άλλου είδους χρηματοοικονομικά δεδομένα.

Συλλογή, αναθεώρηση και συνδυασμός χρηματοοικονομικών πληροφοριών προερχόμενων από διάφορες πηγές ή υπηρεσίες, προκειμένου να καταρτιστεί ένα έγγραφο με ενοποιημένους οικονομικούς λογαριασμούς ή σχέδια.

Ανάγνωση, κατανόηση και ερμηνεία των βασικών γραμμών και δεικτών στις οικονομικές καταστάσεις. Άντληση των σημαντικότερων πληροφοριών από τις οικονομικές καταστάσεις ανάλογα με τις ανάγκες και ενσωμάτωση των πληροφοριών αυτών στην εξέλιξη των σχεδίων της υπηρεσίας.

Ανάλυση της ικανότητας πληρωμής και του πιστωτικού ιστορικού υποψήφιων πελατών ή επιχειρηματικών εταίρων.

Εντοπισμός, αξιολόγηση και προσδιορισμός των πραγματικών και των δυνητικών κινδύνων των περιουσιακών στοιχείων των πελατών σας, λαμβάνοντας υπόψη τα πρότυπα εμπιστευτικότητας.

Ανάπτυξη χρηματοδοτικού σχεδίου σύμφωνα με τους χρηματοπιστωτικούς κανονισμούς και τους κανονισμούς πελατών, το οποίο περιλαμβάνει το προφίλ του επενδυτή, την παροχή χρηματοοικονομικών συμβουλών και τη διαπραγμάτευση και τον προγραμματισμό συναλλαγών.

Χρήση κατάλληλων ερωτήσεων και ενεργητικής ακρόασης για τον εντοπισμό των προσδοκιών, των επιθυμιών και των απαιτήσεων των πελατών ανάλογα με το προϊόν και τις υπηρεσίες.

Παροχή χρηματοδοτικής στήριξης σε συναδέλφους, πελάτες ή τρίτα μέρη για πολύπλοκα αρχεία ή υπολογισμούς.

Συλλογή πληροφοριών σχετικά με τίτλους, συνθήκες της αγοράς, κυβερνητικούς κανονισμούς και την οικονομική κατάσταση, τους στόχους και τις ανάγκες πελατών ή επιχειρήσεων.

Δημιουργία και διατήρηση του πιστωτικού ιστορικού των πελατών με σχετικές συναλλαγές, υποστηρικτικά έγγραφα και λεπτομέρειες των χρηματοοικονομικών τους δραστηριοτήτων. Επικαιροποίηση των εν λόγω εγγράφων σε περίπτωση ανάλυσης και γνωστοποίησης.