Berufsprofil

Risikoanalytiker im Versicherungswesen/Risikoanalytikerin im Versicherungswesen

Schnappschuss

Risikoanalytiker im Versicherungswesen erstellen Berichte für Underwriter im Versicherungswesen. Zu diesem Zweck führen sie Erhebungen zur Ermittlung des potenziellen finanziellen Risikos für private Gegenstände, Immobilien oder Grundstücke durch.

Arbeitsmarkt
Fachkräftemangel in Deutschland und 10 weitere Länder
ELA/EURES 2025
Industrie
Finanzdienstleistungen
Bildung
Kurzes tertiäres Bildungsprogramm
4%
Belastbarkeit Punktzahl · 2026 (Höher ist besser)
Kurzes tertiäres Bildungsprogramm 95% KI-Exposition · 2026
Arbeitsmarkt

Wo dieser Beruf gefragt ist

Gemeldeter Arbeitskräftemangel und -überschuss, nach Jahr. Veröffentlicht für Berufsgruppen, nicht für einzelne Stellenbezeichnungen.

Die Zahlen gelten für Nicht akademische betriebswirtschaftliche und kaufmännische Fachkräfte und Verwaltungsfachkräfte — 200 Berufe einschließlich dieses.

6 von 9 mit Mangel202521 von 32 wachsend4.2MStellen bis 2035

Mangel: Belgien, Dänemark, Italien, Niederlande und 2 weitere.

Längster anhaltender Mangel: Belgien, 4 Jahre.

Wählen Sie ein Gebiet auf der Karte, um dessen Zahlen zu sehen.

Über diese Quelle›

Quelle: ELA/EURES, Arbeitskräftemangel und -überschuss. Die Angaben werden auf Ebene der Berufsgruppe veröffentlicht und decken Europa ab. Die Ausgaben unterscheiden sich im Aufbau des Anhangs und in der Länderabdeckung, sodass eine Veränderung zwischen zwei Jahren nicht immer eine Veränderung des Arbeitsmarkts bedeutet. Grau dargestellte Länder wurden nicht gemeldet — das ist nicht dasselbe wie ein ausgeglichener Markt.

Was diese Begriffe bedeuten

Die vier Dinge, über die dieser Abschnitt berichtet

Gemeldete Nachfrage
Ob Arbeitgeber melden, dass sie für diesen Beruf Arbeitskräfte benötigen – eine Einschätzung, die von einer nationalen oder einer EU-Stelle veröffentlicht wird, keine Anzahl.
Wohin es sich entwickelt
In welche Richtung sich die Beschäftigung in diesem Beruf in den kommenden Jahren voraussichtlich entwickelt, ausgehend von einer amtlichen Prognose.
Offene Stellen
Wie viele Offene Stellen ungefähr entstehen – durch Wachstum und dadurch, dass Menschen den Beruf verlassen.
Übliche Vergütung
Was Menschen in diesem Beruf normalerweise verdienen, sofern die Quelle dies veröffentlicht. Eine fehlende Angabe bedeutet nicht, dass die Arbeit unbezahlt ist, sondern dass niemand diesen Wert für den betreffenden Ort veröffentlicht.

Ein Maß wird weggelassen, wenn niemand es für den betreffenden Ort veröffentlicht, statt es als null anzuzeigen.

Welche Tendenz der Markt für Sie zeigt

Zu Ihren Gunsten
Mehr offene Stellen als Suchende — Arbeitgeber konkurrieren um Bewerberinnen und Bewerber.
Ausgeglichen
Offene Stellen und Suchende halten sich in etwa die Waage.
Umkämpft
Mehr Suchende als offene Stellen — rechnen Sie mit Konkurrenz.
Widersprüchliche Hinweise
Die Quellen widersprechen sich, oder dieselbe Berufsgruppe ist in einer Region knapp und in einer anderen im Überangebot.

Jede Quelle ordnet die Ergebnisse einem dieser vier Begriffe zu, damit es eine einheitliche Begrifflichkeit gibt. Was sich unterscheidet, sind die zugrunde liegenden Nachweise. Diese stehen unter jeder Einschätzung: ein gemessenes Verhältnis von Offenen Stellen zu Arbeitssuchenden oder eine von einer nationalen Stelle veröffentlichte Bewertung.

Wie dieser Beruf im Vergleich zu anderen Berufen im selben Land abschneidet

Stark
Zu den stärksten in that country
Gut
Stärker als die meisten Berufe in that country
Gemischt
Etwa typisch für that country
Schwach
Schwächer als die meisten Berufe in that country

Dies ist ein Rang innerhalb eines Landes, keine Bewertung, die Sie über Grenzen hinweg vergleichen können – die Register hinter zwei Ländern erfassen unterschiedliche Menschen, daher bedeutet dieselbe Zahl in jedem Land etwas anderes. Das erklärt auch, warum ein Beruf in einem Land die Einstufung Stark erhalten und dennoch als Umkämpft angezeigt werden kann: Er führt in einem insgesamt stark umkämpften Arbeitsmarkt.

Woher diese Angaben stammen

Jede Zahl wird von einem nationalen Statistikamt, einer öffentlichen Arbeitsverwaltung oder einer EU-Stelle veröffentlicht. Jede Karte nennt außerdem ihre Quelle und den Zeitraum, auf den sie sich bezieht. Manche Orte werden monatlich erfasst, andere ein- oder zweimal jährlich bewertet. Deshalb können zwei Orte auf derselben Karte unterschiedliche Zeitpunkte beschreiben – das Datum wird immer angezeigt.

Nichts davon sagt die Chancen einer einzelnen Person voraus. Es beschreibt einen Arbeitsmarkt.

Gemeldete Nachfrage · Übliche Vergütung · Wohin es sich entwickelt (Deutschland, Österreich, Schweiz, Niederlande, Belgien, Dänemark)
Gemeldete Nachfrage · Übliche Vergütung · Wohin es sich entwickelt
Gemeldete Nachfrage Übliche Vergütung Wohin es sich entwickelt
Deutschland Mangel gemeldet ELA/EURES 2024 * — +10,1% 2023–2035 · Cedefop 2026 *
Österreich Überangebot gemeldet ELA/EURES 2025 * — +9,5% 2023–2035 · Cedefop 2026 *
Schweiz Mangel gemeldet ELA/EURES 2022 * — +4,7% 2023–2035 · Cedefop 2026 *
Niederlande Mangel gemeldet ELA/EURES 2025 * — −5,6% 2023–2035 · Cedefop 2026 *
Belgien Mangel gemeldet ELA/EURES 2025 * — +16,2% 2023–2035 · Cedefop 2026 *
Dänemark Mangel gemeldet ELA/EURES 2025 * — −0,1% 2023–2035 · Cedefop 2026 *

* Veröffentlicht für Berufsgruppen, nicht für einzelne Stellenbezeichnungen.

Bieten Sie Studierenden, Klienten oder Mitarbeitenden Berufsberatung an? Nutzen Sie diese Berufsdaten in Ihrer Organisation.

NexFuture™

Zukunftsaussichten für Risikoanalytiker im Versicherungswesen/Risikoanalytikerin im Versicherungswesen

The outlook for Risikoanalytiker im Versicherungswesen/Risikoanalytikerin im Versicherungswesen reflects a balanced mix of automation exposure and durable, human-led work.

Wie werden diese Ergebnisse berechnet?

Der Resilienzwert (0–100) schätzt, wie strukturell geschützt dieser Beruf vor Automatisierung und KI-Störungen ist, basierend auf der Aufgabenanalyse. Höhere Werte bedeuten mehr Aufgaben, die menschliches Urteilsvermögen erfordern. KI-Exposition zeigt den geschätzten Prozentsatz der Arbeitsstunden, die aktuelle KI-Fähigkeiten betreffen könnten. Dies sind modellbasierte strukturelle Indikatoren, keine Vorhersagen zur individuellen Jobsicherheit.

Spielen Sie die Zukunft
Wie könnte sich Risikoanalytiker im Versicherungswesen/Risikoanalytikerin im Versicherungswesen ändern, wenn die KI-Einführung zunimmt?

Mehrere Aufgabenbereiche könnten sich in Richtung KI-gestützter Arbeitsabläufe verlagern, sodass Umschulungen immer wichtiger werden.

Eine signifikante Transformation auf Aufgabenebene wird in 6 Jahren (um 2032) im Rahmen des ausgewählten Szenarios „Erwartet“ erwartet.
~0%
Belastbarkeit
Automatisierungsrisiko
EXP~100%
Menschlicher Rand
MOAT~0%

Illustratives Szenario auf Basis der Automatisierbarkeit von Aufgaben — keine Prognose. Werte werden gerundet, je weiter Sie in die Zukunft blicken.

2026
2029
2037
KI-Einführungsgeschwindigkeit:

Modellbasierte Schätzung. Nutzen Sie es als Planungssignal, nicht als Garantie.

Wie KI diese Rolle verändern kann

Deterministische, modellbasierte Interpretation aktueller Rollensignale – keine Garantie für Ersatz.

4% Im Besitz von Menschen

Was noch immer von den Menschen abhängt

Die meisten Aufgaben hier sind KI-unterstützt statt rein menschlich geführt.

Der menschliche Vorteil Um in dieser Rolle voraus zu bleiben, konzentrieren Sie sich auf Aktuarwissenschaft und Versicherungsprinzipien. Diese menschenzentrierten Fähigkeiten sind für KI in den nächsten 20 Jahren am schwierigsten zu replizieren.
33% Helfen

Wo KI zum Co-Piloten werden kann

  • Beratung zum Risikomanagement leisten
  • Risikoanalyse durchführen
  • Versicherungsrisiko analysieren
95% Automatisieren

Aufgaben, die am stärksten der Automatisierung ausgesetzt sind

  • Finanzinformationen einholen
  • Schäden einschätzen
  • Erhebungsbericht erstellen
Detaillierte Analyse

Vitale Signale & KI-Vektoren

KI-Belichtungsvektoren

0-100%
KI / Maschinelles Lernen 33%

Exposition gegenüber KI-gestützter Analyse, Mustererkennung und Aufgaben der prädiktiven Modellierung

Kognitive Software 14%

Exposition gegenüber Workflow-Automatisierung, Entscheidungsunterstützungssoftware und Prozessdigitalisierung

Generative KI 5%

Exposition gegenüber Inhaltsgenerierung, kreativer Augmentierung und Tools für große Sprachmodelle

Roboter- und physische Automatisierung 0%

Exposition gegenüber physischer Automatisierung, Robotik und sensorgesteuerter Aufgabenverlagerung

Technische Details
Methodik: NexFuture v3.0 Quellen: O*NET® 30.3, ESCO v1.2.1 Aktualisiert: Okt. 2026

NexFuture v3.0 schätzt die Automatisierungsexposition direkt aus den wesentlichen ESCO-Kompetenzgruppen, gewichtet nach Kompetenzmasse und kalibriert anhand von Experten-Ankern. Werte sind probabilistische Schätzungen, keine Garantien. Vollständige Details finden Sie im NexFuture-Methodik-Whitepaper.

Misst die Automatisierungsexposition. Sie misst weder Gehalt noch Nachfrage noch die Zahl der Stellen in Ihrer Nähe.

Ein Tag im Leben

Was Menschen in dieser Rolle normalerweise tun

Finanzdienstleistungen

Tag im Leben

Ein typischer Tag als Risikoanalytiker im Versicherungswesen/Risikoanalytikerin im Versicherungswesen

09
09:00 · Morgen
Finanzerhebungen durchführen
Durchführen der Verfahren für eine Finanzerhebung von der ersten Ausarbeitung und Zusammenstellung der Fragen über die Identifizierung der Zielgruppe, die Steuerung der Erhebungsmethode und der Abläufe bis hin zur Verwaltung der Datenverarbeitung und der Analyse der Ergebnisse.
10
10:30 · Vormittags
Schäden einschätzen
Einschätzen des Schadens bei Unfällen oder Naturkatastrophen.
12
12:00 · Mittag
Beratung zum Risikomanagement leisten
Bereitstellen von Beratungsleistungen in Bezug auf Risikomanagement- und Präventionsmaßnahmen und deren Umsetzung unter Berücksichtigung der verschiedenen Arten von Risiken für ein bestimmtes Unternehmen.
14
14:00 · Nachmittag
Erhebungsbericht erstellen
Sammeln der analysierten Daten aus der Erhebung und Erstellung eines ausführlichen Berichts über das Ergebnis der Erhebung.
15
15:30 · Am späten Nachmittag
finanzielles Risiko analysieren
Ermittlung und Analyse von Risiken, die finanzielle Auswirkungen auf eine Organisation oder eine Einzelperson haben könnten, z. B. Kredit- und Marktrisiken, und Unterbreitung von Vorschlägen zur Absicherung gegenüber diesen Risiken.
17
17:00 · Zusammenfassung
Finanzinformationen einholen
Sammeln von Informationen über Wertpapiere, Marktbedingungen, staatliche Vorschriften und die Finanzlage, Ziele und Bedürfnisse von Kunden oder Unternehmen.

Die Reihenfolge der Aufgaben dient der Veranschaulichung. Einzelne Tage variieren.

Fähigkeiten & Wissen

Was Sie für diese Arbeit brauchen

Die Fähigkeiten, das Wissen und die Tools, die diese Rolle erfordert – sowie die Eigenschaften und Vorteile, die damit einhergehen.

Grundlegende Fähigkeiten
Durchführung von Risikoanalyse und -management
  • Beratung zum Risikomanagement leisten

    Bereitstellen von Beratungsleistungen in Bezug auf Risikomanagement- und Präventionsmaßnahmen und deren Umsetzung unter Berücksichtigung der verschiedenen Arten von Risiken für ein bestimmtes Unternehmen.

  • Risikoanalyse durchführen

    Faktoren identifizieren und bewerten, die den Erfolg eines Projekts oder die Arbeitsweise der Einrichtung gefährden könnten. Verfahren einführen, um deren Auswirkungen zu unterbinden oder zu minimieren.

  • Versicherungsrisiko analysieren

    Analyse der Wahrscheinlichkeit und der Höhe des zu versichernden Risikos und Schätzung des Werts des versicherten Eigentums des Kunden/der Kundin.

  • finanzielles Risiko analysieren

    Ermittlung und Analyse von Risiken, die finanzielle Auswirkungen auf eine Organisation oder eine Einzelperson haben könnten, z. B. Kredit- und Marktrisiken, und Unterbreitung von Vorschlägen zur Absicherung gegenüber diesen Risiken.

Durchführung von wissenschaftlicher Forschung oder Marktforschung
  • Finanzerhebungen durchführen

    Durchführen der Verfahren für eine Finanzerhebung von der ersten Ausarbeitung und Zusammenstellung der Fragen über die Identifizierung der Zielgruppe, die Steuerung der Erhebungsmethode und der Abläufe bis hin zur Verwaltung der Datenverarbeitung und der Analyse der Ergebnisse.

Sammeln von Informationen aus physikalischen oder elektronischen Quellen
  • Finanzinformationen einholen

    Sammeln von Informationen über Wertpapiere, Marktbedingungen, staatliche Vorschriften und die Finanzlage, Ziele und Bedürfnisse von Kunden oder Unternehmen.

Schätzen des Ressourcenbedarfs
  • Schäden einschätzen

    Einschätzen des Schadens bei Unfällen oder Naturkatastrophen.

Verfassen technischer Dokumentation oder akademischer Schriften
  • Erhebungsbericht erstellen

    Sammeln der analysierten Daten aus der Erhebung und Erstellung eines ausführlichen Berichts über das Ergebnis der Erhebung.

Wissensgebiete & Software & Technologien
Wissensgebiete
  • Aktuarwissenschaft

    Regeln zur Anwendung mathematischer und statistischer Techniken zur Bestimmung potenzieller oder bestehender Risiken in verschiedenen Wirtschaftszweigen, z. B. in der Finanz- oder Versicherungsbranche.

  • Versicherungsprinzipien

    Verständnis der Versicherungsprinzipien, einschließlich Haftpflicht, Lager und Anlagen.

  • Schadenverfahren

    Verschiedene Verfahren zur förmlichen Aufforderung seitens eines Versicherungsunternehmens, für einen erlittenen Schaden aufzukommen.

Branchenübergreifende Kompetenzen
  • Erhebungstechniken
  • Risikoermittlung
  • Versicherungsarten
  • Versicherungsrecht
  • Moderne Portfolio-Theorie
  • Schuldensysteme
  • Statistik
Software & Technologien
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Schlüsselmerkmale, die Sie brauchen
Integrität Anerkennung Analytisches Denken Zuverlässigkeit Fürsorge für andere Leistung Vielfalt Selbstkontrolle Leistung/Anstrengung Zusammenarbeit Unabhängigkeit Stressresistenz Anpassungsfähigkeit/Flexibilität Soziale Orientierung Führung Innovation
Wichtige Belohnungen, die Sie erwarten können
LeistungArbeitsbedingu…AnerkennungBeziehungenUnterstützungUnabhängigkeit
So qualifizieren Sie sich

Risikoanalytiker im Versicherungswesen: Wie Sie sich qualifizieren und wo Sie studieren können

Was normalerweise für die Qualifikation erforderlich ist: Bildungsniveau, wo es sich um einen reglementierten Beruf handelt und wo man studieren kann.

Typisches Bildungsniveau

Kurzes tertiäres Bildungsprogramm

Wo man studieren kann

57 Studienprogramme in 18 Ländern vermitteln die Kernkompetenzen dieses Berufs. Außerdem gibt es 48 kurze Kurse, die jeweils eine einzelne Fähigkeit vermitteln.

Einige Beispiele, mit Unterricht in der Sprache dieser Seite:

Kurzkurs

Risikomanagement und Wesentlichkeitsanalyse

Controller Institut · Österreich

Quellen
  1. 1. Source: AMS Weiterbildungsdatenbank, Arbeitsmarktservice Österreich (weiterbildungsdatenbank.at). Data as at 27/09/2026.
Karriereentwicklung

Entwicklungspfade & ähnliche Rollen

Erkunden Sie typische Karrierepfade, angrenzende Fähigkeiten und ähnliche Rollen, um Ihren nächsten Schritt zu planen.

Für Organisationen

Die Daten auf dieser Seite für Ihre Schülerinnen und Schüler, Klientinnen und Klienten sowie Mitarbeitenden nutzen.

Häufige Fragen

Häufig gestellte Fragen

Welche Art von Daten analysiere ich typischerweise?
Sie analysieren eine Vielzahl von Daten, darunter Sachwerte, Bauzustände, geografische Lage, historische Schadensdaten, sowie Informationen zu Mieter/Eigentümer und deren Risikoprofil. Die spezifischen Datenquellen hängen vom jeweiligen Versicherungsprodukt ab.
Wie wichtig sind meine Berichte für die Underwriter?
Ihre Berichte sind essenziell für die Underwriter. Sie bilden die Grundlage für die Risikobewertung und die Festlegung von Versicherungsbedingungen und Prämien. Eine präzise und fundierte Analyse hilft, korrekte Entscheidungen zu treffen und Verluste zu minimieren.
Welche Kenntnisse und Fähigkeiten sind besonders wichtig in diesem Beruf?
Neben fundierten Kenntnissen im Versicherungsbereich sind analytische Fähigkeiten, ein ausgeprägtes Zahlenverständnis und die Fähigkeit, komplexe Informationen klar und verständlich aufzubereiten, von großer Bedeutung. Auch Kenntnisse in Statistik und Risikomodellierung sind von Vorteil.
Risikoanalytiker Im Versicherungswesen/Risikoanalytikerin Im Versicherungswesen — gibt es in Europa einen Mangel?
Ja. In der ELA/EURES-Ausgabe 2025 wurde in 6 der 9 europäischen Länder, die diese Berufsgruppe bewertet haben, ein Mangel gemeldet: Belgien, Tschechien, Dänemark, Italien und 2 weitere. Belgien meldet seit 4 Jahren in Folge einen Mangel. Diese Bewertungen werden je Berufsgruppe veröffentlicht, nicht je Berufsbezeichnung.
Risikoanalytiker Im Versicherungswesen/Risikoanalytikerin Im Versicherungswesen — wie hoch ist die Vergütung in den USA?
106.000 US-Dollar im Jahr im Median, Stand 2025-05. Die Medianwerte der Bundesstaaten reichen von 58.440 bis 158.320 US-Dollar. Quelle: US Bureau of Labor Statistics. Die Zahl beschreibt die Vereinigten Staaten und ist keine Prognose für Europa.

Quellen: ESCO O*NET ELA/EURES Cedefop BLS Daten aktualisiert: 3. Oktober 2026 Über unsere Daten