upisovatel pojištění/upisovatelka pojištění

Shromažďovat informace týkající se předchozích transakcí týkajících se majetku, jako jsou ceny, za které byl majetek dříve prodán, a náklady na renovace a opravy za účelem získání jasné představy o hodnotě majetku.

Shromažďovat informace o cenných papírech, tržních podmínkách, vládních nařízeních a o finanční situaci, cílech a potřebách zákazníků nebo podniků.

Předvídat a řídit finanční rizika a určovat postupy, jak se vyhnout jejich dopadu nebo je minimalizovat.

Určovat a analyzovat rizika, která by mohla mít dopad na organizaci nebo jednotlivce z finančního hlediska, jako jsou úvěrová a tržní rizika, a navrhovat řešení v souvislosti s těmito riziky.

Analyzovat veškerou dokumentaci týkající se konkrétního případu pojištění, aby se zajistilo, že žádost o pojištění nebo o vyřízení pojistných nároků bude vyřízena podle pokynů a předpisů, že případ nebude představovat významné riziko pro pojistitele, nebo zda je posouzení pojistných nároků správné, a posoudit další postup.

Vypracovat finanční plán v souladu s finančními a klientskými předpisy, včetně profilu investorů, finančního poradenství a vyjednávání a plánů transakcí.

Posuzovat žádosti o pojištění s ohledem na analýzu rizik a informace o klientovi s cílem zamítnout nebo schválit žádost a stanovit postupy nezbytné na základě tohoto rozhodnutí.

Poskytnout kolegům, klientům nebo jiným stranám finanční podporu při složitých problémech nebo výpočtech.

Připravit, určit a dohodnout podmínky pro smlouvy o spolupráci se společností, a to porovnáním produktů, sledováním trendů nebo posunů na trhu a vyjednáváním podmínek a cen.

Vyhotovit smlouvu, která zahrnuje veškeré nezbytné údaje, jako je např. pojistný produkt, platbu, která má být provedena, jak často je platba nutná, osobní údaje o pojištěném a o tom, za jakých podmínek je pojištění platné nebo neplatné.