Profesní přehled

Finanční makléř/finanční makléřka

Snímek

Finanční makléři provádějí jménem svých klientů činnosti na finančním trhu. Sledují cenné papíry, finanční dokumentaci svých klientů, tržní trendy a podmínky a další právní požadavky. Plánují nákupní a prodejní činnosti a vypočítávají transakční náklady.

Souhrn

Finanční makléř/finanční makléřka působí jako zprostředkovatel mezi klienty a finančními trhy. Práce zahrnuje sledování vývoje cenných papírů, analýzu finanční dokumentace klientů, monitoring tržních trendů a neustálé sledování legislativních změn. Klíčem k úspěchu je schopnost porozumět potřebám klientů a navrhnout jim vhodné investiční strategie.

Klíčové odpovědnosti:
  • • Provádění transakcí na finančních trzích jménem klientů.
  • • Sledování a analýza investičního portfolia klientů a doporučování změn.
  • • Příprava finančních analýz a reportů pro klienty.
Trh práce
Více uchazečů než míst v zemi Česko a 6 dalších zemí
ELA/EURES 2025
Regulovaná profese
4 země
EQF 4–7
Průmysl
Finanční služby
Vzdělávání
Krátkodobé terciární vzdělávání
27%
Odolnost Skóre · 2026 (Čím vyšší, tím lepší)
Krátkodobé terciární vzdělávání 66% Expozice AI · 2026
Labour market

Kde je toto povolání žádané

Nahlášený nedostatek a přebytek pracovních sil, podle roku. Zveřejňuje se pro skupiny povolání, nikoli pro jednotlivé pracovní pozice.

Nahlášen nedostatekNahlášen přebytekNahlášeno v jiném roceTímto zdrojem nepokryto

Sytější barva: hlášeno stejně více let po sobě.

Čísla se týkají skupiny Odborní pracovníci v obchodní sféře a veřejné správě — 200 povolání včetně tohoto.

2 z 8 s nedostatkem202521 z 32 roste4.2Mvolná místa do roku 2035

Nedostatek: Denmark, Italy.

Nejdéle trvající nedostatek: Denmark, 2 roky.

Vyberte území na mapě a zobrazí se jeho čísla.

O tomto zdroji›

Zdroj: ELA/EURES, nedostatek a přebytek pracovních sil. Údaje se zveřejňují na úrovni skupiny povolání a pokrývají Evropu. Vydání se liší uspořádáním přílohy i rozsahem zemí, takže rozdíl mezi roky neznamená vždy, že se trh práce změnil. Země v šedé nebyly nahlášeny, což není totéž jako být v rovnováze.

What these words mean

The four things this section reports

Reported demand
Whether employers report needing people in this job — a judgement published by a national or EU body, not a count.
Where it is heading
Which way employment in this job is expected to move over the coming years, from an official projection.
Openings
Roughly how many openings arise — from growth and from people leaving the job.
Typical pay
What people in this job typically earn where the source publishes it. Blank does not mean unpaid; it means nobody publishes it for that place.

A measure is left out when nobody publishes it for that place, rather than shown as zero.

Which way the market leans for you

In your favour
More openings than people looking — employers are competing for candidates.
Balanced
Openings and candidates are roughly matched.
Competitive
More people looking than openings — expect to compete.
Mixed evidence
Sources disagree, or the same occupation group is short in one part and oversupplied in another.

Every source resolves to one of these four, so there is a single vocabulary to learn. What differs is the evidence behind it, which is printed underneath each verdict — a measured ratio of openings to jobseekers, or an assessment published by a national body.

How this job compares with other jobs in the same country

Strong
Among the strongest in that country
Good
Stronger than most jobs in that country
Mixed
About typical for that country
Weak
Weaker than most jobs in that country

This is a rank within one country, not a score you can carry across borders — the registers behind two countries count different people, so the same number means different things in each. It is also why a job can be among the strongest in a country and still show as Competitive: it leads the field in a market that is crowded overall.

Where these come from

Every figure is published by a national statistics office, a public employment service or an EU body, and each card names its source and the period it covers. Some places are counted monthly, others assessed once or twice a year, so two places on the same map can be describing different moments — the date is always shown.

None of this predicts one person's chances. It describes a market.

Prozkoumat více

Najděte svou kariérní cestu a poznejte vědu za našimi doporučeními.

Rychlá kontrola usazení

Sedí vám finanční makléř/finanční makléřka?

Odpovězte na tři rychlé otázky. Toto není úplné hodnocení – je to upoutávka, která vám pomůže rozhodnout, zda svůj profil porovnat.

Pokrok0/3

Máte rádi úkoly, které vyžadují Integrita?

Máte rádi úkoly, které vyžadují Uznání?

Máte rádi úkoly, které vyžadují Analytické myšlení?

NexFuture™

Budoucí perspektiva pro finanční makléř/finanční makléřka

The outlook for finanční makléř/finanční makléřka reflects a balanced mix of automation exposure and durable, human-led work.

Jak se tyto výsledky počítají?

Index odolnosti (0–100) odhaduje, jak strukturálně chráněno je toto povolání před automatizací a narušením AI na základě analýzy na úrovni úkolů. Vyšší skóre znamená více úkolů náročných na lidský úsudek. Expozice AI ukazuje odhadované procento pracovních hodin, které by mohly být ovlivněny současnými možnostmi AI. Jedná se o strukturální ukazatele odvozené z modelu, nikoli předpovědi individuální jistoty zaměstnání.

Hrajte na budoucnost
Jak by se mohlo finanční makléř/finanční makléřka změnit s rostoucím zaváděním umělé inteligence?

Několik oblastí úkolů se může přesunout k pracovním postupům podporovaným umělou inteligencí, takže rekvalifikace se stává důležitější.

Významná transformace na úrovni úkolů se odhaduje za 10 let (kolem roku 2036) v rámci vybraného scénáře „Očekávané“.
~25%
Odolnost
Riziko automatizace
EXP~70%
Lidská hrana
MOAT~25%

Ilustrativní scénář založený na automatizovatelnosti úkolů — nikoli předpověď. Hodnoty se zaokrouhlují, čím dále do budoucna se díváte.

2026
2032
2041
Rychlost přijetí AI:

Jak může AI změnit tuto roli

Deterministická, na modelu založená interpretace signálů aktuální role – není zárukou nahrazení.

Vlastněno lidmi 27% Vlastněno lidmi

Co ještě záleží na lidech

  • chránit zájmy klientů
  • radit ve finančních záležitostech
  • informovat o finančních produktech
Lidská výhoda Aby jste zůstali vpředu v této roli, zaměřte se na pojistná matematika a cenné papíry. Tyto dovednosti zaměřené na člověka jsou nejobtížněji replikovatelné pro AI v příštích 20 let.
Asistujte 20% Asistujte

Kde se AI může stát druhým pilotem

  • shrnovat finanční informace
  • řídit finanční rizika
  • analyzovat trendy na finančním trhu
automatizovat 66% automatizovat

Úkoly nejvíce vystavené automatizaci

  • získávat finanční informace
  • vést finanční záznamy
Podrobná analýza

Životní funkce a AI vektory

vektory expozice AI

0-100%
AI / strojové učení 20%

Expozice vůči analýze podporované AI, rozpoznávání vzorů a úlohám prediktivního modelování

Kognitivní software 11%

Expozice vůči automatizaci pracovního toku, softwaru na podporu rozhodování a digitalizaci procesů

Generativní AI 10%

Expozice vůči generování obsahu, kreativnímu zvýšení a nástrojům velkých jazykových modelů

Robotická a fyzikální automatizace 0%

Expozice vůči fyzické automatizaci, robotice a senzorem řízenému posunu úloh

Technické detaily
Metodologie: NexFuture v3.0 Zdroje: O*NET® 30.3, ESCO v1.2.1 Aktualizováno: září 2026

NexFuture v3.0 odhaduje expozici automatizaci přímo ze základních skupin dovedností ESCO, vážených podle objemu dovedností a kalibrovaných podle expertních kotev. Skóre jsou pravděpodobnostní odhady, nikoli záruky. Úplné podrobnosti naleznete v metodickém dokumentu NexFuture.

Měří vystavení automatizaci. Neměří mzdu, poptávku ani počet pracovních míst ve vašem okolí.

Den v životě

Co lidé v této roli obvykle dělají

Finanční služby

Den v životě

Typický den jako finanční makléř/finanční makléřka

09
09:00 · ráno
analyzovat trendy na finančním trhu
Sledovat a předvídat pravděpodobný budoucí vývoj finančních trhů v průběhu času.
10
10:30 · Dopoledne
chránit zájmy klientů
Chránit zájmy a potřeby klientů přijetím nezbytných opatření a zkoumáním všech možností za účelem zajištění požadovaného výsledku.
12
12:00 · poledne
informovat o finančních produktech
Poskytovat zákazníkovi nebo klientovi informace o finančních produktech, finančním trhu, pojištění, úvěrech či jiných typech finančních dat.
14
14:00 · odpoledne
obchodovat s cennými papíry
Nakupovat nebo prodávat obchodovatelné finanční produkty, jako jsou kapitálové a dluhové cenné papíry, na vlastní účet nebo jménem soukromého zákazníka, korporátní klientely nebo úvěrové instituce.
15
15:30 · Pozdě odpoledne
používat technické komunikační dovednosti
Vysvětlit technické detaily netechnickým zákazníkům, zúčastněným stranám nebo jakýmkoli jiným zainteresovaným stranám jasným a výstižným způsobem.
17
17:00 · Zábal
radit ve finančních záležitostech
Konzultovat, poskytovat poradenství a navrhovat řešení, pokud jde o finanční management, jako je získávání nových aktiv, investice a metody daňové účinnosti.

Pořadí úkolů je ilustrativní. Jednotlivé dny se liší.

Dovednosti a znalosti

Co potřebujete k této práci

Dovednosti, znalosti a nástroje, které tato role vyžaduje — a rysy a přínosy, které s ní souvisejí.

Základní dovednosti
poskytovat finanční poradenství
  • radit ve finančních záležitostech

    Konzultovat, poskytovat poradenství a navrhovat řešení, pokud jde o finanční management, jako je získávání nových aktiv, investice a metody daňové účinnosti.

  • informovat o finančních produktech

    Poskytovat zákazníkovi nebo klientovi informace o finančních produktech, finančním trhu, pojištění, úvěrech či jiných typech finančních dat.

hájit potřeby jednotlivců nebo komunity
  • chránit zájmy klientů

    Chránit zájmy a potřeby klientů přijetím nezbytných opatření a zkoumáním všech možností za účelem zajištění požadovaného výsledku.

monitorovat finanční a ekonomické zdroje a činnosti
  • analyzovat trendy na finančním trhu

    Sledovat a předvídat pravděpodobný budoucí vývoj finančních trhů v průběhu času.

vypracovávat finanční, obchodní nebo marketingové plány
  • vytvářet finanční plán

    Vypracovat finanční plán v souladu s finančními a klientskými předpisy, včetně profilu investorů, finančního poradenství a vyjednávání a plánů transakcí.

analyzovat finanční a ekonomická data
  • shrnovat finanční informace

    Shromažďovat, revidovat a kombinovat finanční informace pocházející z různých zdrojů nebo oddělení s cílem vytvořit dokument s jednotnými finančními účty nebo plány.

shromažďovat informace z fyzických nebo elektronických zdrojů
  • získávat finanční informace

    Shromažďovat informace o cenných papírech, tržních podmínkách, vládních nařízeních a o finanční situaci, cílech a potřebách zákazníků nebo podniků.

provádět analýzu a řízení rizik
  • řídit finanční rizika

    Předvídat a řídit finanční rizika a určovat postupy, jak se vyhnout jejich dopadu nebo je minimalizovat.

prezentovat informace z výzkumu nebo technické informace
  • používat technické komunikační dovednosti

    Vysvětlit technické detaily netechnickým zákazníkům, zúčastněným stranám nebo jakýmkoli jiným zainteresovaným stranám jasným a výstižným způsobem.

propagovat, prodávat a nakupovat
  • obchodovat s cennými papíry

    Nakupovat nebo prodávat obchodovatelné finanční produkty, jako jsou kapitálové a dluhové cenné papíry, na vlastní účet nebo jménem soukromého zákazníka, korporátní klientely nebo úvěrové instituce.

připravovat finanční dokumenty, záznamy, zprávy nebo rozpočty
  • vést finanční záznamy

    Vést záznamy o všech formálních dokumentech zachycujících finanční transakce podniku nebo projektu a finalizovat je.

Oblasti znalostí & Software a technologie
Oblasti znalostí
  • pojistná matematika

    Pravidla pro využívání matematických a statistických metod za účelem zjišťování potenciálních nebo existujících rizik v různých odvětvích, například v oblasti financí nebo pojištění.

Meziodvětvové dovednosti
  • cenné papíry
  • ekonomie
  • finanční jurisdikce
  • finanční produkty
  • bankovní aktivity
  • moderní teorie portfolia
Software a technologie
PythonRThe MathWorks MATLABSalesforce softwareMicrosoft Visual BasicOracle PeopleSoftC++Oracle JavaFileMaker ProScheduling softwareLinkedInOracle E-Business Suite FinancialsMicrosoft Dynamics GPOracle HyperionIBM Cognos ImpromptuGraphics softwareSage 50 AccountingOracle PeopleSoft FinancialsFund accounting softwareCustomer relationship management CRM softwareCustomer information control system CICSProject management softwareDatabase management softwareBloomberg ProfessionalAnalyzerXLAspen Graphics Technical Analysis SoftwareDerivicom FinOptions XLLeading Market Technologies EXPOSales analysis softwareFinancial needs analysis softwareOracle Siebel CRMADP/Vantra VOLTSAIQ Systems TradingExpert ProBondDesk Group Trader WorkStationCableSoft LiveWire TraderCalypso Technology Calypso Asset ManagementCharles River Development Charles River Investment Management SystemCiti The Yield Book CalculatorCQG Integrated ClientCSI Complex Systems ClientTrade
Klíčové vlastnosti, které potřebujete
Integrita Uznání Analytické myšlení Spolehlivost Zájem o druhé Úspěch Rozmanitost Sebekontrola Úspěch/Snaha Spolupráce Nezávislost Tolerance ke stresu Přizpůsobivost/Flexibilita Sociální orientace Vedení Inovace
Klíčové odměny, které můžete očekávat
ÚspěchPracovní podmí…UznáníVztahyPodporaNezávislost
Jak se kvalifikovat

Finanční makléř: jak získat kvalifikaci a kde studovat

Co je obvykle potřeba ke kvalifikaci: úroveň vzdělání, kde se jedná o regulované povolání a kde studovat.

Typická úroveň vzdělání

Krátkodobé terciární vzdělávání

Regulovaná profese

Podle záznamů regulováno v 4 zemích. Minimální EQF 4–7 v závislosti na zemi.

Polsko · EQF 4 Slovensko · EQF 4 Francie · EQF 6 Bulharsko · EQF 7

Odráží databázi regulovaných profesí EU. Nejedná se o právní poradenství – ověřte si požadavky u příslušného vnitrostátního orgánu, než se na něj budete spoléhat při rozhodování o kariéře nebo přistěhovalectví.

Studijní programy

Skutečné programy vedoucí k této okupaci podle zemí.

Finance

EQF 7 Možná shoda GETUIGSCHRIFT

Financial Law

EQF 7 Možná shoda DIPLOMA

B Tax Economics

EQF 6 Možná shoda DIPLOMA

Social Financial Services

EQF 5 Možná shoda GETUIGSCHRIFT

Finance

EQF 5 Možná shoda GETUIGSCHRIFT

Ad Finance - Voltijd

EQF 5 Možná shoda DIPLOMA

Law

EQF 6 Možná shoda GETUIGSCHRIFT

Master of Arts in Governance and IT in Financial Services

EQF 7 Možná shoda Není k dispozici přímý odkaz na program
Kariérní postup

Cesty růstu a podobné role

Prozkoumejte typické cesty kariérního postupu, související dovednosti a podobné role a naplánujte si další přechod.

Běžné otázky

Často kladené otázky

Jaké dovednosti jsou pro finančního makléře/finanční makléřku nejdůležitější?
Kromě solidních znalostí finančních trhů a cenných papírů je klíčová analytická schopnost, proaktivní přístup, komunikační dovednosti a schopnost budovat vztahy s klienty. Důležitá je také schopnost pracovat pod tlakem a rychle se učit nové věci.
Jaké vzdělání je pro tuto pozici obvyklé?
Obvykle se jedná o vysokoškolské vzdělání v oboru financí, ekonomie nebo příbuzném oboru. Dále je vyžadováno absolvování odborných kurzů a zkoušek v oblasti finančního poradenství a držení příslušných oprávnění.
Je práce finančního makléře/finanční makléřky stresující?
Práce může být náročná a stresující, zejména v obdobích tržních turbulencí. Je důležité mít dobré komunikační dovednosti a umět efektivně zvládat tlak a stresové situace.
Finanční Makléř/Finanční Makléřka — je v Evropě nedostatek?
Ne. Ve vydání ELA/EURES z roku 2025 byl přebytek nahlášen v 6 z 8 evropských zemí, které tuto skupinu povolání hodnotily: Rakousko, Bulharsko, Německo, Řecko a dalších 2. 2 nahlásily nedostatek. Tato hodnocení se zveřejňují za skupiny povolání, nikoli za jednotlivé názvy pozic.
Finanční Makléř/Finanční Makléřka — kolik se za to platí ve Spojených státech?
78 140 dolarů ročně v mediánu, k 2025-05. Mediány jednotlivých států se pohybují od 35 160 do 168 340 dolarů. Zdroj: US Bureau of Labor Statistics. Údaj se týká Spojených států a není projekcí pro Evropu.
Finanční Makléř/Finanční Makléřka — jde o regulované povolání?
Je uvedeno jako regulované povolání v 4 evropských zemích: Francie, Slovensko, Polsko, Bulharsko. Nejnižší požadovaná úroveň kvalifikace mezi nimi je ERK 4. Tam, kde je povolání regulované, musí být kvalifikace získaná jinde formálně uznána, než je možné je vykonávat. Zdroj: databáze regulovaných povolání EU.

Zdroje: ESCO O*NET ELA/EURES Cedefop BLS Data aktualizována 20. září 2026 O našich datech