Profesní přehled

Analytik pojistného rizika/analytička pojistného rizika

Objektiv role

Analytici pojistného rizika analyzují informace týkající se pojistných trhů a jejich úvěrového ratingu, vypracovávají ratingové zprávy a faktury, sestavují finanční údaje a předkládají a vysvětlují ratingové hodnocení zúčastněným stranám, klientům a externím stranám. Pracují pro pojišťovny a vypočítávají pojistné a sazby pojistného pro klienty společnosti, a to jak pomocí manuálních, tak automatizovaných metod.

Trh práce
Více uchazečů než míst v zemi Česko a 5 dalších zemí
ELA/EURES 2025
Průmysl
Finanční služby
Vzdělávání
Bakalářský stupeň
20%
Odolnost Skóre · 2026 (Čím vyšší, tím lepší)
Bakalářský stupeň 76% Expozice AI · 2026
Trh práce

Kde je toto povolání žádané

Nahlášený nedostatek a přebytek pracovních sil, podle roku. Zveřejňuje se pro skupiny povolání, nikoli pro jednotlivé pracovní pozice.

Čísla se týkají skupiny Specialisté v obchodní sféře a veřejné správě — 134 povolání včetně tohoto.

4 z 10 s nedostatkem202529 z 31 roste7.2Mvolná místa do roku 2035

Nedostatek: Belgie, Lucembursko, Nizozemsko, Rumunsko.

Nejdéle trvající nedostatek: Belgie, 3 roky.

Vyberte území na mapě a zobrazí se jeho čísla.

O tomto zdroji›

Zdroj: ELA/EURES, nedostatek a přebytek pracovních sil. Údaje se zveřejňují na úrovni skupiny povolání a pokrývají Evropu. Vydání se liší uspořádáním přílohy i rozsahem zemí, takže rozdíl mezi roky neznamená vždy, že se trh práce změnil. Země v šedé nebyly nahlášeny, což není totéž jako být v rovnováze.

Co tato slova znamenají

Čtyři věci, které tato část uvádí

Nahlášená poptávka
Nahlášená poptávka vyjadřuje, zda zaměstnavatelé uvádějí, že pro tuto práci potřebují lidi — jde o posouzení zveřejněné národním orgánem nebo orgánem EU, nikoli o počet.
Kterým směrem míří
Kterým směrem míří vyjadřuje, kterým směrem se podle oficiální prognózy v příštích letech pravděpodobně vydá zaměstnanost v této práci.
Volná místa
Volná místa přibližně ukazují, kolik pracovních míst vzniká v důsledku růstu a odchodů lidí z této práce.
Obvyklá odměna
Obvyklá odměna vyjadřuje, kolik lidé v této práci obvykle vydělávají, pokud to zdroj zveřejňuje. Prázdné pole neznamená, že je práce neplacená; znamená, že pro dané místo tuto hodnotu nikdo nezveřejňuje.

Údaj se neuvádí, pokud ho pro dané místo nikdo nezveřejňuje, místo aby se zobrazila nula.

Kterým směrem se trh přiklání ve váš prospěch

Ve váš prospěch
Volných míst je více než uchazečů — zaměstnavatelé o kandidáty soutěží.
Vyrovnané
Volná místa a uchazeči jsou zhruba v rovnováze.
Konkurenční
Uchazečů je více než volných míst — počítejte s konkurencí.
Rozporuplné údaje
Zdroje se neshodují, nebo v téže skupině povolání je někde nedostatek a jinde přebytek.

Každý zdroj vede k jednomu ze čtyř označení: Ve váš prospěch, Vyrovnané, Konkurenční nebo Rozporuplné údaje, takže se stačí naučit jediný soubor označení. Liší se podklady, které jsou uvedeny pod každým označením — jde buď o změřený poměr volných míst k uchazečům o zaměstnání, nebo o posouzení zveřejněné národním orgánem.

Jak si tato práce vede ve srovnání s jinými pracemi ve stejné zemi

Silná
Mezi nejsilnějšími v zemi that country
Dobrá
Silnější než většina povolání v zemi that country
Smíšená
Zhruba obvyklá pro zemi that country
Slabá
Slabší než většina povolání v zemi that country

Jde o pořadí v rámci jedné země, nikoli o skóre, které lze přenášet přes hranice — evidence za dvě země zahrnuje různé lidi, takže stejné číslo znamená v každé zemi něco jiného. Proto také může práce patřit v zemi do kategorie Silná a přesto se zobrazovat jako Konkurenční: vede v trhu, který je celkově přeplněný.

Odkud tyto údaje pocházejí

Každý údaj zveřejňuje národní statistický úřad, veřejná služba zaměstnanosti nebo orgán EU a každá karta uvádí jeho zdroj i období, které pokrývá. Údaje za některá místa se shromažďují měsíčně, jinde se vyhodnocují jednou nebo dvakrát ročně, takže dvě místa na stejné mapě mohou popisovat různé okamžiky — datum je vždy uvedeno.

Nic z toho nepředpovídá šance jednoho člověka. Popisuje to trh.

Nahlášená poptávka · Obvyklá odměna · Kterým směrem míří (Česko, Slovensko, Německo, Rakousko, Polsko, Nizozemsko)
Nahlášená poptávka · Obvyklá odměna · Kterým směrem míří
Nahlášená poptávka Obvyklá odměna Kterým směrem míří
Česko Nahlášen přebytek ELA/EURES 2025 * — +48,5% 2023–2035 · Cedefop 2026 *
Slovensko Nahlášen nedostatek ELA/EURES 2024 * — +46,4% 2023–2035 · Cedefop 2026 *
Německo Nenahlášeno — +17,6% 2023–2035 · Cedefop 2026 *
Rakousko Nahlášen přebytek ELA/EURES 2025 * — +38,4% 2023–2035 · Cedefop 2026 *
Polsko Nenahlášeno — +39% 2023–2035 · Cedefop 2026 *
Nizozemsko Nahlášen nedostatek ELA/EURES 2025 * — +38% 2023–2035 · Cedefop 2026 *

* Zveřejňuje se pro skupiny povolání, nikoli pro jednotlivé pracovní pozice.

Poskytujete kariérní poradenství studentům, klientům nebo zaměstnancům? Využijte tato data o povolání ve své organizaci.

NexFuture™

Budoucí perspektiva pro analytik pojistného rizika/analytička pojistného rizika

The outlook for analytik pojistného rizika/analytička pojistného rizika reflects a balanced mix of automation exposure and durable, human-led work.

Jak se tyto výsledky počítají?

Index odolnosti (0–100) odhaduje, jak strukturálně chráněno je toto povolání před automatizací a narušením AI na základě analýzy na úrovni úkolů. Vyšší skóre znamená více úkolů náročných na lidský úsudek. Expozice AI ukazuje odhadované procento pracovních hodin, které by mohly být ovlivněny současnými možnostmi AI. Jedná se o strukturální ukazatele odvozené z modelu, nikoli předpovědi individuální jistoty zaměstnání.

Hrajte na budoucnost
Jak by se mohlo analytik pojistného rizika/analytička pojistného rizika změnit s rostoucím zaváděním umělé inteligence?

Několik oblastí úkolů se může přesunout k pracovním postupům podporovaným umělou inteligencí, takže rekvalifikace se stává důležitější.

Významná transformace na úrovni úkolů se odhaduje za 9 let (kolem roku 2035) v rámci vybraného scénáře „Očekávané“.
~15%
Odolnost
Riziko automatizace
EXP~80%
Lidská hrana
MOAT~15%

Ilustrativní scénář založený na automatizovatelnosti úkolů — nikoli předpověď. Hodnoty se zaokrouhlují, čím dále do budoucna se díváte.

2026
2031
2040
Rychlost přijetí AI:

Odhad založený na modelu. Použijte jej jako plánovací signál, nikoli jako záruku.

Jak může AI změnit tuto roli

Deterministická, na modelu založená interpretace signálů aktuální role – není zárukou nahrazení.

20% Vlastněno lidmi

Co ještě záleží na lidech

  • radit ve finančních záležitostech
Lidská výhoda Aby jste zůstali vpředu v této roli, zaměřte se na pojistná matematika a zásady pojištění. Tyto dovednosti zaměřené na člověka jsou nejobtížněji replikovatelné pro AI v příštích 20 let.
25% Asistujte

Kde se AI může stát druhým pilotem

  • analyzovat půjčky
  • shrnovat finanční informace
  • analyzovat finanční rizika
76% automatizovat

Úkoly nejvíce vystavené automatizaci

  • získávat finanční informace
  • připravovat úvěrové zprávy
Podrobná analýza

Životní funkce a AI vektory

vektory expozice AI

0-100%
AI / strojové učení 25%

Expozice vůči analýze podporované AI, rozpoznávání vzorů a úlohám prediktivního modelování

Kognitivní software 16%

Expozice vůči automatizaci pracovního toku, softwaru na podporu rozhodování a digitalizaci procesů

Generativní AI 4%

Expozice vůči generování obsahu, kreativnímu zvýšení a nástrojům velkých jazykových modelů

Robotická a fyzikální automatizace 0%

Expozice vůči fyzické automatizaci, robotice a senzorem řízenému posunu úloh

Technické detaily
Metodologie: NexFuture v3.0 Zdroje: O*NET® 30.3, ESCO v1.2.1 Aktualizováno: říjen 2026

NexFuture v3.0 odhaduje expozici automatizaci přímo ze základních skupin dovedností ESCO, vážených podle objemu dovedností a kalibrovaných podle expertních kotev. Skóre jsou pravděpodobnostní odhady, nikoli záruky. Úplné podrobnosti naleznete v metodickém dokumentu NexFuture.

Měří vystavení automatizaci. Neměří mzdu, poptávku ani počet pracovních míst ve vašem okolí.

Den v životě

Co lidé v této roli obvykle dělají

Finanční služby

Den v životě

Typický den jako analytik pojistného rizika/analytička pojistného rizika

09
09:00 · ráno
připravovat úvěrové zprávy
Připravovat zprávy, v nichž se uvádí pravděpodobnost organizace, že bude schopna splácet dluhy a učiní tak včas a splňuje všechny právní požadavky související s dohodou.
10
10:30 · Dopoledne
analyzovat finanční rizika
Určovat a analyzovat rizika, která by mohla mít dopad na organizaci nebo jednotlivce z finančního hlediska, jako jsou úvěrová a tržní rizika, a navrhovat řešení v souvislosti s těmito riziky.
12
12:00 · poledne
analyzovat půjčky
Prověřovat a analyzovat úvěry poskytované organizacím a jednotlivcům prostřednictvím různých forem úvěrů, jako je ochrana přečerpání, exportní akreditiv, termínované úvěry a nákup obchodních směnek.
14
14:00 · odpoledne
přezkoumávat úvěrové ratingy
Zkoumat a vyhledávat informace týkající se solventnosti společností a korporací poskytovaných ratingovými agenturami s cílem určit pravděpodobnost selhání dlužníka.
15
15:30 · Pozdě odpoledne
radit ve finančních záležitostech
Konzultovat, poskytovat poradenství a navrhovat řešení, pokud jde o finanční management, jako je získávání nových aktiv, investice a metody daňové účinnosti.
17
17:00 · Zábal
shrnovat finanční informace
Shromažďovat, revidovat a kombinovat finanční informace pocházející z různých zdrojů nebo oddělení s cílem vytvořit dokument s jednotnými finančními účty nebo plány.

Pořadí úkolů je ilustrativní. Jednotlivé dny se liší.

Dovednosti a znalosti

Co potřebujete k této práci

Dovednosti, znalosti a nástroje, které tato role vyžaduje — a rysy a přínosy, které s ní souvisejí.

Základní dovednosti
analyzovat finanční a ekonomická data
  • analyzovat půjčky

    Prověřovat a analyzovat úvěry poskytované organizacím a jednotlivcům prostřednictvím různých forem úvěrů, jako je ochrana přečerpání, exportní akreditiv, termínované úvěry a nákup obchodních směnek.

  • shrnovat finanční informace

    Shromažďovat, revidovat a kombinovat finanční informace pocházející z různých zdrojů nebo oddělení s cílem vytvořit dokument s jednotnými finančními účty nebo plány.

připravovat finanční dokumenty, záznamy, zprávy nebo rozpočty
  • připravovat úvěrové zprávy

    Připravovat zprávy, v nichž se uvádí pravděpodobnost organizace, že bude schopna splácet dluhy a učiní tak včas a splňuje všechny právní požadavky související s dohodou.

provádět akademický výzkum nebo průzkum trhu
  • přezkoumávat úvěrové ratingy

    Zkoumat a vyhledávat informace týkající se solventnosti společností a korporací poskytovaných ratingovými agenturami s cílem určit pravděpodobnost selhání dlužníka.

shromažďovat informace z fyzických nebo elektronických zdrojů
  • získávat finanční informace

    Shromažďovat informace o cenných papírech, tržních podmínkách, vládních nařízeních a o finanční situaci, cílech a potřebách zákazníků nebo podniků.

poskytovat finanční poradenství
  • radit ve finančních záležitostech

    Konzultovat, poskytovat poradenství a navrhovat řešení, pokud jde o finanční management, jako je získávání nových aktiv, investice a metody daňové účinnosti.

provádět analýzu a řízení rizik
  • analyzovat finanční rizika

    Určovat a analyzovat rizika, která by mohla mít dopad na organizaci nebo jednotlivce z finančního hlediska, jako jsou úvěrová a tržní rizika, a navrhovat řešení v souvislosti s těmito riziky.

Oblasti znalostí & Software a technologie
Oblasti znalostí
  • pojistná matematika

    Pravidla pro využívání matematických a statistických metod za účelem zjišťování potenciálních nebo existujících rizik v různých odvětvích, například v oblasti financí nebo pojištění.

  • zásady pojištění

    Porozumění zásadám pojištění, včetně pojištění odpovědnosti za škody, pojištění zásob a pojištění zařízení vůči třetím stranám.

Meziodvětvové dovednosti
  • pojistný trh
  • právní předpisy v oblasti pojišťovnictví
  • procesy řízení úvěrů
  • typy pojištění
  • dluhový systém
  • moderní teorie portfolia
  • statistika
Software a technologie
Structured query language SQLSASPythonRMicrosoft SQL ServerIBM SPSS StatisticsMicrosoft Visual BasicOracle DatabaseC++TableauOracle JavaMicrosoft Visual Basic for Applications VBAMicrosoft Power BIQlik Tech QlikViewStatistical softwareWolfram Research MathematicaMicrosoft Visual FoxProInsightful S-PLUSPricing softwareSAP BusinessObjects Desktop IntelligencedBASE PlusGGY AXISPolySystems Asset DelphiTowers Perrin MoSesAppraisal softwareARMON Technologies XLActuaryCash flow softwareCompliance testing softwareInsureware ICRFS-ELRFLewis & Ellis LEAPPSMilliman Corporate AffinityMilliman ReserveProOak Mountain Software AnnuityValueSS&C PTS
Klíčové vlastnosti, které potřebujete
Analytické myšlení Uznání Integrita Spolehlivost Úspěch Tolerance ke stresu Přizpůsobivost/Flexibilita Úspěch/Snaha Spolupráce Nezávislost Rozmanitost Sebekontrola Vedení Inovace Zájem o druhé Sociální orientace
Klíčové odměny, které můžete očekávat
ÚspěchPracovní podmí…UznáníVztahyPodporaNezávislost
Jak se kvalifikovat

Analytik pojistného rizika: jak získat kvalifikaci a kde studovat

Co je obvykle potřeba ke kvalifikaci: úroveň vzdělání, kde se jedná o regulované povolání a kde studovat.

Kariérní postup

Cesty růstu a podobné role

Prozkoumejte typické cesty kariérního postupu, související dovednosti a podobné role a naplánujte si další přechod.

Pro organizace

Data na této stránce ve službách vašich studentů, klientů a zaměstnanců.

Běžné otázky

Často kladené otázky

Jaké dovednosti jsou pro tuto pozici nejdůležitější?
Kromě silných analytických schopností a znalosti finančních principů je klíčové mít dobré komunikační dovednosti pro srozumitelné vysvětlování ratingových hodnocení. Důležitá je také schopnost pracovat s daty a finančními nástroji.
Používají se v této práci nějaké specializované softwary?
Práce s databázemi a statistickým softwarem je běžná. Konkrétní používané nástroje se mohou lišit v závislosti na pojišťovně, ale znalost Excelu a dalších analytických programů je nezbytná.
Je možné pracovat jako analytik pojistného rizika na volné noze?
Ano, tato pozice je často obsazována na volné noze, ačkoliv primární způsob zaměstnání je standardní pracovní poměr. Freelancing nabízí flexibilitu, ale vyžaduje aktivní získávání zakázek.
Analytik Pojistného Rizika/Analytička Pojistného Rizika — kolik se za to platí ve Spojených státech?
125 770 dolarů ročně v mediánu, k 2025-05. Mediány jednotlivých států se pohybují od 68 100 do 166 800 dolarů. Zdroj: US Bureau of Labor Statistics. Údaj se týká Spojených států a není projekcí pro Evropu.

Zdroje: ESCO O*NET ELA/EURES Cedefop BLS Data aktualizována 3. října 2026 O našich datech